PJ - Mayo 2023

¿En qué acuerdo se basa el proceso de actualización de datos y sustento de ingreso?

• Acuerdo 10-2019

• Acuerdo 10-2015

• Ley 81 de 2021

¿Que indica el acuerdo sobre el proceso de actualización de datos y sustento jurídico?

• Los bancos deberán elaborar un perfil del cliente el cual incluirá un formulario

• Elaborar un perfil financiero del cliente, el cual debe ser enriquecido con información actualizada e histórica

• Para tales efectos el cliente deberá presentar evidencia del origen de sus ingresos mensuales recurrentes que sustenten las transacciones realizadas en el último año.

• Todas las anteriores

¿Cuál es el riesgo y la frecuencia en la que debemos actualizar datos y sustento?

• Clientes de Riesgo Alto: son actualizados cada un (1) año.

• Todas son correctas

• Clientes de Riesgo Medio: son actualizados cada dos (2) años.

• Clientes de Riesgo Bajo: son actualizados cada cuatro (4) años.

¿Quién es la figura de control dentro de una fundación de interés privado en caso de la figura no exista dentro del Registro Público?

• Será la secretaria administrativa

• Será cualquier firmante

• Será automáticamente aquella que posea 25% o más de participación accionaria, de no contar con ese porcentaje lo será el apoderado o alguno de los dignatarios

• Será el Gerente General

¿Quién debe firmar una declaración jurada de beneficiarios?

• Las declaraciones juradas deberán ser firmadas por el socio, secretario, presidente o apoderado legal (si aplica). 

• Las declaraciones juradas deberán ser firmadas por el CEO de la empresa

• Las declaraciones juradas deberán ser firmadas por el firmante de la cuenta

¿Cómo debo tipificar un cliente con el cual he conversado sin embargo no ha enviado ninguna documentación al proceso y ya hemos agotado todos los recursos de contacto?

• Banco Desiste

• Gestionado con Éxito

• Abierta

• Finalizado

Si un cliente envió documentos al buzón; sin embargo el área indica que el cliente no cumple con el 75% y que debe enviar documentos adicionales. ¿Cómo debe estar tipificado el registro en Stella?

• Gestionado con Éxito

• En Curso

• Desestimada

Se debe incluir al señor Jaime Rodríguez dentro de los dignatarios. Al intentarlo aparece el siguiente mensaje: “Señor tengo instrucción en sistema de no proceder con apertura” ¿Qué debo hacer según el procedimiento?

• Enviar un correo a mi oficial con print o captura sobre la información para que se pueda elevar a cumplimiento.

• Desestimar

• Enviarle un correo a Miguel para que me asigne más clientes.

Tengo un cliente de campaña con riesgo medio e inflow de $100.00; cuando reviso Stella en la vista 360 o vista integral me aparece Riesgo Alto. ¿Debo solicitar sustento al cliente?

• NO

• SI

• Ninguna de las anteriores

¿Cómo debe enviar el cliente su Declaración de Renta?

• Solo envía el Certificado de Recepción

• Debe incluir todas las páginas hasta la firma

• Envía la primera página