Cuestionario 1

Tiene como función ayudar a toda entidad financiera a cumplir

sus objetivos para evaluar y

mejorar la eficacia de los procesos de control y supervisión.

• La fuerza comercial

• Auditoria transversal

• Auditoria de procesos

• Supervisión bancaria

• NA

Liliana necesita llegar a su meta. Se ha propuesto colocarle una tarjeta de crédito a todos sus vecinos sin importar sus ingresos o score de riesgo.

¿Qué tipo de riesgo se presenta?

• Riesgo Operacional

• Riesgo de Crédito y operacional

• Riesgo auditable

• Riesgo deudor

Es definido como aquella secuencia de

acciones cuya finalidad es lograr un objetivo

determinado.

• AUDITORIA

• CRÉDITOS

• CONTROL INTERNO

• PROCESOS

¿Cómo se realiza una auditoría de procesos?

• MIAR

• MIAA

• MINI

• NA

Los ___________ permiten monitorear las actividades de la empresa a fin de

reducir la posibilidad de incidir en errores.

• PROCESOS

• CONTROLES INTERNOS

• NORMAS

• PROBLEMAS

Es el proceso de verificación del desempeño

• EVALUACIÓN

• CASOS

• PROCESO

• CONTROL

Es un proceso estandarizado de medición de las

actividades principales de una empresa. Se realiza

de manera periódica.

• CONTROL COMPLETO

• CONTROL DE OPERACIONES

• CONTROL DE AUDITORIA

• PROCESOS OPERATIVOS

A Juan le encanta conversar extendidamente con los clientes y suele tener errores al momento de llenar documentos internos del banco. ¿Qué tipo de riesgo puede generar?

• RIESGO OPERATIVO

• RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS

• RIESGO DE PERDER SU TRABAJO

• RIESGO DE ESCRITURA

Maria durante las ultimas semanas ha reciido flores de un cliente muy adinerado de su vecindario. Ella en alguna actividad le comento que trabajaba en un banco y dejo su tarjeta. Luego de varias semanas le pide que cobre cheques y los deposite en distintas cuentas ya que como es empresario no tiene tiempo para eso. ¿ Qué tipo de riesgo se presenta?

• RIESGO OPERACIONAL

• RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS

• RIESGO DE CORTEJO

• RIESGO BANCARIO

“Posibilidad de

pérdidas económicas debido a procesos inadecuados, fallas del

personal, fallas de tecnología de información o eventos

externos"

• RIESGO BANCARIO

• RIESGO REPUTACIONAL

• RIESGO OPERATIVO

• NA