1.0 Simulado CPA 20

Analise as seguintes situações:I. Uma pessoa, através de procuração, abre 4 contas correntes com CPFs diferentes e deposita R$ 8.000,00 em cada uma delas;II. 6 pessoas de sobrenome diferente, utilizam o mesmo endereço para correspondência;III. Um cliente se recusa a atualizar seus dados cadastrais, e em seguida solicita o encerramento da conta.As operações que são suspeitas de lavagem de dinheiro são:

• I e III, apenas

• I, II e III

• I e II, apenas

• I, apenas

(#3267)A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pela ação de criminosos que inserem recursos gerados de atividades ilícitas no sistema financeiro, especialmente de países com legislação menos restritiva, é conhecida por:

• Colocação

• Integração

• Ocultação

• Omissão

Qual das instituições abaixo estão autorizadas pelo Banco Central a captar recursos através de depósito à vista:

• Banco de Investimento

• Corretora de título e valores mobiliários

• Anbima

• Banco Comercial

Podemos definir a Comissão de Valores Mobiliários - CVM, como:

• Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e valores mobiliários;

• Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado bancário;

• Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado futuro e de derivativos;

• Autarquia Federal que fiscaliza as instituições ligadas ao sistemas de previdência das S.A's;

É definição do SPB:

• É a transferência de fundos interbancários próprios ou de terceiros que é feita em tempo real com a consequente redução do risco sistêmico

• É a transferência de recursos próprios da instituição financeira feita através da CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos), com o objetivo de reduzir o risco sistêmico

• É o Sistema de Transferência de Reservas (STR) no mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado com a liquidação dos pagamentos em tempo real feito para reduzir o risco sistêmico

• É a transferência de fundos próprios entre bancos do mesmo conglomerado em tempo real

Ao analisar o perfil de um investidor um gerente de uma instituição financeira faz a seguinte proposta:

I - "Como complemento de suas aplicações em renda fixa você pode investir em fundo de ações";

II - "A aplicação de um PGBL está condicionada a aquisição de um seguro de vida";

III - "Se você aumentar o volume de investimento em CDB e Fundos, poderá cair na faixa de isenção de tarifas da intituição".

A tentativa de efetivar uma venda casada se caracteriza em:

• I, apenas

• II e III, apenas

• I, II e III

• II, apenas

Referente à legislação vigente sobre os crimes de lavagem de dinheiro, é correto afirmar:

• As entidades de previdência complementar não estão sujeitas à lei de combate ao crime de lavagem de dinheiro

• Trata-se de um esforço global para minimizar os crimes

• Apenas o BACEN pode formular leis relacionadas

• Trata-se de lei específica e as penalidades somente do Código Penal

Referente à comunicação das operações financeiras suspeitas, considere as seguintes afirmativas: I. As pessoas ligadas às instituições financeiras deverão comunicar ao COAF, abstendo-se de dar ciência de tal ato ao cliente; II. O prazo para tal comunicação é 48 horas após tomar conhecimento da transação; III. As transferências internacionais e os saques em espécie deverão ser previamente comunicados à instituição financeira, nos termos, limites, prazos e condições fixados pelo Banco Central do Brasil.Está correto o que se afirma apenas em:

• I e II.

• I e III.

• II e III.

• I

Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que: I. A CVM regula o mercado de balcão e os administradores independentes; II. A PREVIC concede registros à previdência complementar fechada; III. Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central.Está correto o que se afirma apenas em:

• I e III.

• I e II.

• II e III.

• I, II e III.

Caracteriza Front Running:

• O corretor que opera sem recursos apostando na diferença de valores entre o mesmo ativo em diferentes mercados

• O agente que, devido sua função, utiliza de informação que ainda não se tornou publica para comprar ações para sua carteira

• O corretor de valores mobiliários que opera alavancado no mercado derivativos

• alavancado no mercado derivativosPARABÉNS! VOCÊ ACERTOUOPS, REVEJA SUA RESPOSTA O operador que, devido a um grande volume de um dado ativo negociado por um cliente, aproveita para operar para si próprio ou para a instituição da qual participa