HN2 - XLATGD

Ngày 01/09/2023, công ty VinVN đề nghị Chi nhánh X chuyển tiền thanh toán ứng trước cho Hợp đồng nhập khẩu lụa từ Trung Quốc. KH cam kết bổ sung TKHQ vào ngày 31/10/2023. Đến ngày 31/10/2023, công ty thông báo bằng văn bản v/v chưa thể bổ sung chứng từ do bên đối tác chưa chuẩn bị được đủ hàng và đề nghị nghị BIDV gia hạn thời gian hoàn trả đến ngày 30/11/2023. Chi nhánh xử lý giao dịch này như thế nào?

• Cập nhật ngày cam kết bổ sung chứng từ trên chương trình SWED theo đúng cam kết mới của khách hàng
• Cập nhật tình trạng giao dịch trên SWED: "Chưa bổ sung"
• Đính kèm văn bản giải trình của khách hàng lên chương trình SWED
• Cả 3 phương án trên

Công ty A đề nghị chuyển tiền thanh toán tiền hàng nhập khẩu dầu mỏ cho công ty Y tại Indonesia. Chi nhánh xử lý như thế nào trong trường hợp này? (Câu hỏi có nhiều hơn 1 đáp án)

• Chi nhánh từ chối giao dịch do mặt hàng dầu mỏ thuộc lĩnh vực năng lượng nên tiềm ẩn rủi ro vi phạm chính sách cấm vận của các quốc gia/tổ chức với Nga
• Yêu cầu khách hàng bổ sung Giấy chứng nhận xuất xử của lô hàng để xác định lô hàng không có nguồn gốc từ Nga
• Yêu cầu khách hàng cung cấp Giấy cam kết hàng hóa trong giao dịch không có nguồn gốc từ Nga, không thuộc phạm vi áp dụng chính sách giá trần của Mỹ/EU và/hoặc các bên liên quan (nếu có)
• Không phương án nào chính xác

Ngày 20.2.2024, khách hàng Trần Văn B được hệ thống ghi có tự động khoản tiền 50.000CAD từ nước ngoài gửi về. Ngày 26.02.2024, Chi nhánh nhận được tra soát yêu cầu hoàn trả giao dịch do nghi ngờ liên quan gian lận, Chi nhánh xử lý như thế nào trong trường hợp này?

• Thông báo cho KH về đề nghị hoàn trả của NH nước ngoài. Hướng dẫn KH liên hệ với người chuyển để xử lý
• Chủ động trích nợ tài khoản của KH để hoàn trả theo yêu cầu của NHNNg
• Thông báo cho KH về đề nghị hoàn trả của NHNNg. Thực hiện hoàn trả điện đến khi nhận được văn bản "Yêu cầu hoàn trả Điện Swift đến" có xác nhận của KH
• Lập tức tạo điện tra soát trả lời NHNNg v/v giao dịch đã được ghi có tài khoản người hưởng, đề nghị người chuyển tự liên hệ người hưởng để được hoàn trả điện.

Công ty B đề nghị chuyển tiền thanh toán tiền hàng nhập khẩu cho đối tác với chỉ dẫn thanh toán cho người hưởng có địa chỉ ở Trung Quốc nhưng ngân hàng hưởng ở Anh theo số IBAN: GB83NWBK60042389694888. Trong trường hợp này Chi nhánh xử lý như thế nào?

• Thực hiện giao dịch như bình thường
• Hướng dẫn KH cung cấp chứng từ chứng minh đối tác mở tài khoản tại Ngân hàng ở Anh
• Cảnh báo dấu hiệu nghi ngờ gian lận và các rủi ro có thể phát sinh; tư vấn khách hàng liên lạc với đối tác bằng các phương thức xác thực để kiểm tra lại chỉ dẫn thanh toán. Nếu khách hàng xác nhận bằng email hoặc văn bản v/v tiếp tục thực hiện giao dịch, Chi nhánh thực hiện giao dịch theo đề nghị của khách hàng
• Cảnh báo dấu hiệu nghi ngờ gian lận và các rủi ro có thể phát sinh; tư vấn khách hàng liên lạc với đối tác bằng các phương thức xác thực để kiểm tra lại chỉ dẫn thanh toán. Nếu khách hàng không phản hồi sau 01 ngày làm việc, Chi nhánh thực hiện giao dịch theo đề nghị của khách hàng
• C hoặc D

Danh sách cấm vận của Liên Hợp quốc/Danh sách đen của OFAC (Mỹ) được cập nhật:

• Định kỳ 1 lần/năm
• Định kỳ 1 lần/quý
• Định kỳ 1 lần/tháng
• Cập nhật thường xuyên

Ngày 01/09/2023, công ty VinVN đề nghị Chi nhánh X chuyển tiền thanh toán ứng trước cho Hợp đồng nhập khẩu lụa từ Trung Quốc. KH cam kết bổ sung TKHQ vào ngày 31/10/2023. Đến ngày 31/10/2023, công ty thông báo bằng văn bản v/v chưa thể bổ sung chứng từ do bên đối tác chưa chuẩn bị được đủ hàng và đề nghị nghị BIDV gia hạn thời gian hoàn trả đến ngày 30/11/2023. Chi nhánh xử lý giao dịch này như thế nào?

• Cập nhật ngày cam kết bổ sung chứng từ trên chương trình SWED theo đúng cam kết mới của khách hàng

• Cập nhật tình trạng giao dịch trên SWED: "Chưa bổ sung"

• Đính kèm văn bản giải trình của khách hàng lên chương trình SWED

• Cả 3 phương án trên