CHƯƠNG 4 TCTT

Quỹ đầu tư chứng khoán dạng đóng là quỹ:

• Được quyền phát hành bổ sung ra công chúng

• Được quyền mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư

• Phát hành chứng chỉ quỹ nhiều lần

• Không mua lại chứng chỉ quỹ, có thể được niêm yết chứng chỉ quỹ trên thị trường chứng khoán

Chức năng trung gian tài chính của một NHTM có thể được hiểu là:

• Là cầu nối giữa những người có vốn dư thừa và những người có nhu cầu

• Cung cấp tất cả các dịch vụ tài chính theo quy định của pháp luật.

• Làm cầu nối giữa các đối tượng khách hàng và sở giao dịch chứng khoán.

• Biến các khoản vốn có thời hạn ngắn thành các khoản vốn đầu tư dài hạn hơn.

Một công ty chứng khoán thường thực hiện các nghiệp vụ nào?

• Môi giới chứng khoán

• Tự doanh, quản lý danh mục đầu tu

• Bão lãnh phát hành, tư vấn chứng khoán

• Môi giới Chứng khoán, tự doanh, quản lí danh mục đầu tư, bảo lãnh phát hành, tư vấn chứng khoán

Hiệp hội tín dụng khác với ngân hàng thương mại và tổ chức tiết kiệm ở chỗ:

• Là tổ chức phi lợi nhuận

• Hạn chế hoạt động trong phạm vi thành viên hội

• Là tổ chức phi lợi nhuận, hạn chế hoạt động trong phạm vi thành viên hội, sử dụng hầu hết nguồn vốn huy động từ hội viên và cung cấp tín dụng lại cho các hội viên khác

• Sử dụng hầu hết nguồn vốn huy động từ hội viên và cung cấp tín dụng lại cho các hội viên khác

Tổ chức nào sau đây là tổ chức nhận tiền gửi

• Công ty chứng khoán

• Công ty bảo hiểm, Ngân hàng thương mại

• Công ty tài chính, quỹ đầu tư và quỹ lương hưu

• Ngân hàng thương mại, tổ chức tiết kiệm và hiệp hội tín dụng

Các trung gian tài chính xuất hiện bởi vì nguyên nhân chính nào:

• Do NHTW ra quyết định thành lập.

• Do tín dụng trực tiếp gặp nhiều khó khăn và rủi ro cao.

• Do yêu cầu chuyên môn hóa trong lĩnh vực tài chính

• Do đòi hỏi cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng

Trung gian tài chính nào sau đây không phải là một tổ chức nhận tiền gửi?

• Liên đoàn tín dụng

• Công ty tài chính

• Hiệp hội tiết kiệm và cho vay

• Ngân hàng thương mại

Một trung gian đầu tư cho người tiêu dùng vay tiền là

• Ngân hàng đầu tư

• Công ty tài chính

• Quỹ tài chính

• Công ty hàng tiêu dùng

Câu nào sau đây là không đúng khi nói về đặc điểm của bảo hiểm kinh doanh (BHKD)?

• Vừa mang tính chất bồi hoàn vừa mang tính chất không bồi hoàn

• Hoạt động bảo hiểm kinh doanh hướng tới mục tiêu phi lợi nhuận

• Tính chất bồi hoàn của BHKD là yếu tố không xác định trước về thời gian và không gian

• Mức độ bồi hoàn của BHKD thường lớn rất nhiều so với mức phí bảo hiểm

Nguyên tắc chung của hoạt động bảo hiểm:

• Rủi ro do chủ quan thiếu tinh thần trách nhiệm vẫn được nhận tiền bồi thường

• Nguyên tắc lấy số đông bù số ít và muốn nhận tiền bồi thường phải nộp phí trước khi rủi ro xảy ra

• Nguyên tắc lấy số đông bù số ít

• Nguyên tắc phòng chống trước rủi ro bất ngờ xảy ra