Quiz Compliance Review

Pelaksanaan Compliance Review meliputi kegiatan sebagai berikut, kecuali:

• Pemenuhan syarat Penandatanganan Perjanjian Kredit /Addendum PK

• Pemenuhan syarat Efektif fasilitas kredit

• Pemenuhan syarat penarikan/ pencairan kredit

• Pemenuhan syarat kelayakan debitur

Mengecek kelengkapan dan kebenaran secara materil sejak permohonan sampai disetujuinya kredit disertai dengan dokumen kelengkapannya, termasuk persyaratan dalam Surat Penawaran Pemberian Kredit, merupakan definisi dari :

• Compliance Check

• Compliance Review

• Compliance Monitoring

• Compliance Score

Yang termasuk kedalam mekanisme pelaksanaan compliance review yang dilakukan Unit Credit Operations adalah :

• Melakukan pengecekan kebenaran dan keabsahan dokumen yang diterima dari Debitur

• Membuat Checklist Compliance Review atas pemenuhan persyaratan kredit

• Melakukan Penelitian mengenai kelayakan penarikan / perkembangan proyek maupun Self Financing yang dipersyaratkan

• Menyampaikan Surat Permohonan kredit

Yang tidak termasuk dalam azas-azas dalam Pelaksanaan Compliance Review, adalah

• Credit compliance review berdasarkan pada dokumen

• Credit compliance review melakukan penelitian kebenaran material

• Dokumen-dokumen yang diperlukan dalam rangka pelaksanaan credit compliance review diminta dan diperoleh dari bisnis unit

• Pelaksanaan Credit Compliance Review mendasarkan pada syarat dan ketentuan yang tercantum di dalam SPPK

Contoh pengecekan kelengkapan yang dilakukan oleh Unit Credit Operations pada dokumen Polis Asuransi adalah, kecuali :

• Jangka Waktu Polis sesuai dengan Jangka Waktu Kredit

• Nilai pertanggungan sesuai dengan nilai proyek yang insurable

• Jangka Waktu Polis kurang dari Jangka Waktu Kredit

• Polis mencantumkan syarat banker's clause