SFN II

Os principais intermediários financeiros nas operações do mercado de crédito são:

• Bancos comerciais, bancos múltiplos e financeiras

• Bancos múltiplos e de investimento, bolsas, corretoras e distribuidoras

• Corretoras de câmbio, financeiras e companhias de capitalização

• Distribuidoras de títulos, bancos de investimento e securitizadoras

Um banco múltiplo tem duas carteiras, uma de arrendamento mercantil, outra de investimento. Nessas condições, qual operação pode ser realizada?

• Receber depósitos à vista

• Emitir debêntures

• Administrar fundos de investimento

• Prestar serviço de cobrança bancária

Segundo a regulamentação contra lavagem de dinheiro, as instituições financeiras devem manter documentos de transação de clientes por um prazo mínimo de:

• 1 ano

• 2 anos

• 5 anos

• 10 anos

O valor mínimo de movimentação suspeita que deve ser comunicada ao Banco Central e o valor máximo da multa paga pela comprovação da lavagem de dinheiro são, respectivamente:

• R$ 10.000 e R$ 10.000.000

• R$ 50.000 e R$ 10.000.000

• R$ 10.000 e R$ 20.000.000

• R$ 100.000 e R$ 20.000.000

Considere as seguintes afirmativas sobre Lavagem de Dinheiro:

I. Operações suspeitas devem ser comunicadas às autoridades competentes e ao cliente suspeito no prazo máximo de 24 horas.

II. O órgão responsável por averiguar indícios de crimes de lavagem de dinheiro no Brasil é o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).

III. Cabe ao COAF disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas em Lei.

Está correto o que se afirma apenas em

• I e II.

• I e III

• II e III

• I, II e III

Quando o cliente de um profissional liga requisitando que a sua atual estratégia de investimento seja alterada, o profissional deve:

• Obedecer ao pedido do cliente sem questioná-lo

• Verificar se a estratégia é adequada às necessidades do cliente e informar a Anbima se não for

• Explicar as implicações da nova estratégia para o cliente após implementá-la

• Verificar se a estratégia é adequada às necessidades do cliente e explicar as implicações da nova estratégia, se implementada

Na verificação da adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, o profissional deve checar se:

I - o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;

II - a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação;

III - o cenário econômico é condizente com a operação proposta.

Está correto o que se afirma apenas em:

• I e II

• II

• I e III

• I, II e III

A observância dos princípios e regras do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento é:

• opcional para as instituições filiadas à Anbima

• obrigatória para as instituições filiadas à Anbima

• obrigatória para qualquer instituição que distribua produtos de investimentos.

• opcional para instituições não participantes que expressamente aderirem ao Código

De acordo com o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento, as Instituições participantes devem adotar políticas internas específicas relacionadas à recomendação e classificação de produtos complexos, que:

• Descrevam as políticas de controles de riscos afim de evitar perda total do dinheiro investido

• Tenham uma metodologia de precificação a mercado mesmo que o produto não tenha liquidez

• Possibilitem o resgate do investimento em momentos de stress de mercado

• Ressaltem os riscos da estrutura em comparação com a de produtos tradicionais e a dificuldade em se determinar seu valor, inclusive em razão de sua baixa liquidez

O objetivo da barreira de informação é

• Impedir a lavagem de dinheiro pelas instituições financeiras

• Evitar rumores que causem danos à instituição ou que possam aumentar seu risco de imagem

• Promover a segregação entre a gestão de recursos de 3º e recursos próprios da instituição

• Promover melhor controle organizacional nas instituições financeiras