Prueba de conocimiento 2

Un cobro se encuentra en estado Reembolsado por BPP Refunded (A favor del emisor) ¿Qué debemos indicarle al usuario?

• Que como el cobro se rechazó el plazo de acreditación en su cuenta es de 15 días hábiles

• Dado que se generó una reserva en su banco debe validar con ellos lo sucedido

• Como fue reembolsado explicamos y damos plazo según la OPL Anulación de Pagos

• Debemos indicarle que aguarde 48 horas hábiles para que el reembolso se vea efectuado.

Vemos que un cobro se rechazó por alto riesgo (High Risk), en este caso el vendedor necesita ayuda ¿Qué hacemos?

• Debemos indicarle que el rechazo se da por su cliente y no puede avanzar con él

• Como el cobro fue con Point entonces debemos hacer reparo del Point

• Damos recomendaciones al usuario de cómo tener más probabilidades de acreditación del cobro

• Debemos liberar el cobro desde Cx1 e indicarle que vuelva a cobrar.

Seller nos contacta indicando que no ve un cobro que realizó pero el payer sí lo ve, el comprobante adjunto no tiene número de operación ¿Qué hacemos?

• Le indicamos al user que todos los cobros se ven inmediatamente en MP independientemente de su estado (Acreditado, rechazado, cancelado, en proceso, etc.)

• Como no lo ve debemos ingresar a One Tool y desde allí acreditarlo

• Dado que el comprobante no es válido no podemos confirmar la situación entonces confirmamos que es fraudulento

• Debemos indicar que al ser un pago en efectivo debe esperar a ver la operación en MP

Desde Cx1 tenemos el flujo de Acreditación del cobro, al verificar un cobro rechazado nos damos cuenta que está rechazado por código de seguridad (CVV) incorrecto, en el flujo ¿Qué opción corresponde?

• rejected_bad_filled_security_code

• rejected_high_risk

• cc_rejected_blacklist

• card_disabled

Si un usuario genera un cobro con Tarjeta de Crédito y el cobro se encuentra en estado En Proceso - Pending Review Manual, ¿Qué debemos hacer?

• Ingresar a One Tool, buscar la operación y aprobarla manualmente

• Al ser Medio de pago ON debe verse de inmediato, si no es así consultamos con IM

• Debemos validar si pasaron más de 4 horas desde el pago, si sí consultamos a IM, en caso contrario damos plazo

• Debemos indicar que debe generar el pago en efectivo desde cualquier punto de pago

Un usuario nos contacta porque al intentar cobrar se rechaza por Alto Riesgo (High Risk), validamos y vemos que tiene una SUSPENSIÓN en la cuenta. ¿Qué hacemos?

• Al ser una suspensión y no una restricción entonces debemos indicarle la suspensión

• Debemos validar en el Atlas de RESTRICCIONES y derivar al equipo correspondiente

• Validamos lo sucedido ya que la suspensión no afecta que pueda cobrar o no

• Usamos la herramienta de liberación del cobro y le indicamos que vuelva a cobrar

Tenemos un caso que debe ser escalado ¿Cuál es el proceso a realizar?

• Desde Cx1 ingresamos, luego en la parte superior damos click a los tres puntos y elegimos la opción "Escalar" luego seleccionamos el motivo más cercano y escalamos

• Al ser un proceso para el lider (TL) debemos indicarle el número del caso y él lo escala

• Si se debe escalar debemos agregar el caso a un formulario y pausarlo hasta que se escale

• No se escalan casos, se pausan y se le pasa la propiedad del caso a nuestro lider directo

Si debemos confirmar el estado y sub estado de una operación en Cx1, ¿Cuál es el proceso a seguir?

• Debemos ingresar a One Tool, pegamos el Payment ID correspondiente y allí estará

• Desde Cx1 vamos a Mercado Pago > Movimientos y allí estarán los movimientos y sus estados

• Desde Cx1 vamos a Mercado Pago > Operaciones y allí estarán los movimientos y sus estados

• Desde Cx1 vamos a Ventas > Confirmamos el payment ID > vamos al detalle de la venta y confirmamos el estado del envío

Camilo se comunica porque está empezando a realizar ventas con link de pago, pero estas mismas se rechazan por alto riesgo y quiere saber por qué, al validar vemos que no lleva mucho tiempo vendiendo en Mercado Pago. ¿Qué gestión harías para ayudar a Camilo?

• Le brindamos el paso a paso correcto para generar el link de pago y al momento de hacerlo le va a pedir que verifique su perfil, ya que no lleva mucho tiempo vendiendo, la cual es la razón del rechazo de las operaciones.

• Le indicamos la razón del rechazo de las operaciones, son por validaciones de seguridad al momento de concretar la venta, brindamos recomendaciones para lograr concretar la venta y le damos la tranquilidad que su cuenta de Mercado Pago se encuentra todo en orden.

• Ingresamos a detalle de usuario > seguridad y verificamos que tenga el KYC completo, ya que si no lo tiene completos esa es la razón del rechazo de las operaciones con link de pago.

• Le indicamos que la razón del rechazo es porque no presenta la app de Mercado Pago actualizada, le indicamos como puede actualizarla y le pedimos que lo intente nuevamente ya sea con Link de pago o con QR