ANÁLISIS DE RIESGO

Significado de Riesgo:

• "Una fluctuación en el mercado de acciones internacionales"

• "Un fallo en el sistema informático o en el sistema financiero mexicano"

• "Un aumento en la tasa de interés y cambios en la legislación"

• "Una contingencia o posibilidad de que suceda un daño, desgracia o contra tiempo”

Ejemplos de Tipos de Riesgos:

• Riesgos de negocios, estratégicos, financieros, relacionados con el funcionamiento de la planta de producción, con el funcionamiento de la estructura organizacional, con el área de marketing, que implica el estudio financiero.

• Riesgos operativos, de mercado, de crédito, de liquidez, y de reputación.

• Riesgos legales, regulatorios, de cumplimiento, y de tecnología.

• Riesgos de cambio, de inflación, y de tasas de interés.

1. 1. Los riesgos de negocios:

• comprenden la ocurrencia de eventos que afectan el funcionamiento de una industria o de un sector específico de la economía.

• pueden incluir factores como la competencia, cambios en la regulación, y fluctuaciones del mercado.

• también pueden derivar de problemas internos como la gestión ineficaz o la falta de recursos.

• es importante identificarlos y gestionarlos para asegurar la sostenibilidad del negocio.

1. 1. Los elementos que representan un riesgo para los negocios se refieren a:

• Factores internos que afectan la operación de la empresa.

• Condiciones climáticas que pueden influir en la producción.

• Cambio de gustos de los consumidores, Innovación tecnológica en los procesos de producción, distribución, almacenaje, etc. Diseño del producto que pueda influir en sus usos. Modificación de la normatividad que regula la operación del proyecto. Movimientos adversos en la economía.

• Competencia en el mercado que puede afectar las ventas.

2. 2. Los Riesgos Estratégicos:

• Se refieren a la gestión de recursos a corto plazo.

• Se refieren a cuestiones de largo plazo, que delinean el destino del proyecto de inversión.

• Son riesgos que no afectan el resultado final del proyecto.

• Son riesgos que se pueden evitar fácilmente.

2. 2. ¿Con qué se relacionan los Riesgos Estratégicos?

• Se relacionan con la gestión de recursos humanos y la cultura organizacional.

• Se relacionan con la planificación financiera y la gestión de inversiones.

• Se relacionan con la competencia en el mercado y la estrategia de marketing.

• Se relacionan con aspectos económicos, regulatorios (sanitarios, licencias, patentes, marcas, etc.) y tecnológicos.

2. 2. Ejemplos de Riesgos Estratégicos:

• Cambios en la economía, guerras y eventos catastróficos.

• Estabilidad del mercado, lealtad del cliente, aumento de la inversión, mejora en la reputación de la marca.
• Innovación tecnológica, aumento de la productividad, diversificación de productos, alianzas estratégicas.
• Aumento de ventas, expansión internacional, reducción de costos, mejora en la satisfacción del cliente.

¿Qué es el FMI?

• El FMI es una agencia de viajes internacional.
• El FMI es el Fondo Monetario Internacional.
• El FMI es el Fondo de Inversión Mundial.
• El FMI es una organización de salud mundial.

¿Qué hace el FMI con respecto al Riesgo Estratégico?

• Adopta medidas para evitar los efectos negativos y prever terrorismo y fraudes contables.

• El FMI solo se enfoca en el riesgo financiero.
• El FMI ignora el riesgo estratégico por completo.
• El FMI promueve el riesgo estratégico como una oportunidad.

¿Qué es la SEC y qué hace?

• La SEC regula solo las empresas de tecnología.
• La SEC (Security Exchange Comission), encargada de regular los mercados financieros en EUA.

• La SEC es una agencia de publicidad en Estados Unidos.
• La SEC es un organismo internacional que supervisa el comercio global.