Dossier 1 = L'information du client

Quel est le principe du respect du secret bancaire ?

• Partager des informations avec d'autres banques

• Ne pas divulguer des informations sur le compte d'un client

• Informer le client de toutes les opérations

• Divulguer des informations à des tiers

Quelles sont les sanctions en cas de violation du secret bancaire pour le conseiller ?

• Aucune sanction

• Sanctions pénales

• Sanctions civiles

• Sanctions disciplinaires

Qui peut exiger la levée du secret bancaire ?

• Le conjoint d'un client

• Les autres banques

• Les administrations fiscales

• Le client uniquement

Quelle est la définition d'un conflit d'intérêt ?

• Une situation où le banquier aide le client pour son intérêt

• Une situation où le banquier refuse d'aider le client

• Une situation où les intérêts du banquier s'opposent à ceux du client

• Une situation où le client ne comprend pas l'opération

Quel est le devoir de non-ingérence ?

• Interférer dans les affaires du client

• Aider le client à chaque étape

• Ne pas diriger les affaires du client

• Refuser d'exécuter les directives du client

Quelles informations doivent être vérifiées lors de l'entrée en relation ?

• Relevés de compte externe

• Situation financière uniquement

• Aucune information n'est nécessaire

• Identité et situation familiale

Que doit faire un banquier en cas d'opération suspecte ?

• Accepter l'opération sans question

• Poser des questions au client

• Déclarer immédiatement au service TRACFIN

• Refuser l'opération

Quel est l'objectif de l'obligation de mise en garde ?

• Attirer l'attention sur les risques

• Encourager le client à investir

• Refuser toute opération risquée

• Informer le client de ses droits

Pour qui le devoir de mise en garde est-il applicable ?

• Pour les clients riches uniquement

• Pour les clients non avertis

• Pour les clients avertis uniquement

• Pour tous les clients

Quel type de vigilance est appliqué lorsque le client n'est pas physiquement présent ?

• Vigilance réduite

• Vigilance normale

• Vigilance renforcée

• Vigilance allégée