CHƯƠNG 6: THANH TRA GIÁM SÁT NGÂN HÀNG

1. 1. Đâu là khái niệm thanh tra ngân hàng ?

• Thanh tra ngân hàng là quá trình đánh giá tình trạng sức khỏe tài chính và khả năng phục hồi của một ngân hàng.

• Hoạt động thanh tra ngân hàng chủ yếu liên quan đến tình trạng sức khỏe thể hiện trên bảng cân đối của ngân hàng.

• Thanh tra ngân hàng là quá trình đánh giá tình trạng sức khỏe tài chính và khả năng phục hồi của một ngân hàng. Hoạt động thanh tra ngân hàng chủ yếu liên quan đến tình trạng sức khỏe thể hiện trên bảng cân đối của ngân hàng. Đồng thời, hoạt động thanh tra ngân hàng còn kiểm tra sự tuân thủ quy định và các biện pháp kiểm soát nội bộ của ngân hàng.

• Hoạt động thanh tra ngân hàng còn kiểm tra sự tuân thủ quy định và các biện pháp kiểm soát nội bộ của ngân hàng.

2. Nội dung nào dưới đây không phải là mục đích của thanh tra?

• Chỉ bảo vệ quyền hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của tổ chức tín dụng

• Đảm bảo việc chấp hành chính sách pháp luật về tiền tệ và ngân hàng

• Góp phần nâng cao hiệu quả và hiệu lực quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

• Góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng và hệ thống tài chính

     3. Có bao nhiêu nhiệm vụ và quyền hạn của thanh tra?

• 3 nhiệm vụ và 5 quyền hạn

• 4 nhiệm vụ và 4 quyền hạn

• 5 nhiệm vụ và 3 quyền hạn

• 6 nhiệm vụ và 2 quyền hạn

   4. Nội dung bước 3 của trình tự thủ tục giám sát ngân hàng?

• 1. Các nguồn tài liệu, thông tin dữ liệu cần được thu thập để phục vụ công tác giám sát ngân hàng

• Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý

• 1. Tiến hành Giám sát vi mô và Giám sát vĩ mô

• Cả 3 câu trên đều sai

    5. Mô hình tổ chức cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng được chia thành?

• Mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc NHTW

• Mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng nằm ngoài NHTW

• 1. Mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc NHTW và mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng nằm trong NHTW

• 1. Mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc NHTW và mô hình cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng nằm ngoài NHTW

  
  

   6. Đâu là nội dung của Thanh tra ngân hàng?

• Thu thập tổng hợp và xử lý tài liệu Thông tin Dữ liệu theo yêu cầu giám sát ngân hàng

• 1. Kiến nghị đề xuất biện pháp phòng ngừa ngăn chặn và xử lý rủi ro vi phạm pháp luật

• 1. Thanh tra việc chấp hành pháp luật về tiền tệ và ngân hàng quy định khác của pháp luật có liên quan việc thực hiện các quy định trong giấy phép do NHNN cấp

• Phân tích đánh giá tình hình tài chính hoạt động quản trị điều hành và mức độ rủi ro của tổ chức tín dụng

7. Thanh tra ngân hàng có bao nhiêu hình thức?

• 1 hình thức

• 2 hình thức

• 3 hình thức

• 4 hình thức

  8. đặc điểm thứ nhất của phương pháp thanh tra tuân thủ là gì?

• 1. Thanh tra tuân thủ kiểm tra các thông tin các sự kiện đã xảy ra trong quá khứ của đối tượng thanh tra

• Chỉ đánh giá trên phạm vi mà pháp luật quy định

• 1. Trong quá trình thanh tra thanh tra viên chưa tính đến rủi ro có thể xảy ra đối với đối tượng thanh tra do tác động của những biến động của tình hình thị trường kinh tế chính trị xã hội

• Cả 3 câu trên đều sai

   9. Quy trình thanh tra trên cơ sở rủi ro có bao nhiêu bước?

• 5 bước

  
  

• 6 bước

• 7 bước

• 8 bước

10. Mục tiêu của giám sát từ xa là gì?

• 1. Đảm bảo sự tuân thủ pháp luật của ngân hàng, cảnh báo sớm, ngăn ngừa những rủi ro có thể xảy ra

• Hoạt động giám sát từ xa là hoạt động định hướng cho hoạt động thanh tra tại chỗ

• Cả A và B

• 1. Tất cả đều sai