Nghiệp vụ 3

Các nguyên tắc định danh KHTC?

• Nguyên tắc tuân thủ pháp luật; Nguyên tắc chính xác, đầy đủ, minh bạch

• Nguyên tắc bảo mật thông tin; Nguyên tắc cung cấp SPDV theo từng mức độ định danh KH

• Nguyên tắc về quản lý KH bằng mã KH

• Tất cả các đáp án trên.

Sản phẩm, dịch vụ và hạn mức được sử dụng khi KH định danh eKYC level 1?

• Sản phẩm, dịch vụ và hạn mức giao dịch < 200,000,000 đồng

• Sản phẩm, dịch vụ và hạn mức giao dịch < 500,000,000 đồng

• KH chưa sử dụng được sản phẩm, dịch vụ tại MB.

• KH được sử dụng tất cả các sản phẩm, dịch vụ tại MB

KH cần đáp ứng các các tiêu chí nào khi định danh eKYC level 3?

• KH cần đáp ứng các các tiêu chí nào khi định danh eKYC level 3?

• Hoàn thành cung cấp dữ liệu, tài liệu theo mức độ định danh eKYC level 3 theo quy định

• Hoàn thiện đăng ký thông tin mẫu dấu, mẫu chứ ký của người đại diện theo pháp luật, người đại diện khác theo ủy quyền, KTT/Người phụ trách kế toán (nếu có) của KHTC

• Hồ sơ được ký chữ ký CA hoặc chữ ký điện tử chuyên dùng (trong trường hợp MB triển khai chữ ký điện tử chuyên dùng và đã thực hiện đăng ký theo quy định của pháp luật

Đối với eKYC level 2, KH có cần hoàn thiện đăng ký thông tin mẫu dấu, mẫu chữ ký của người đại diện theo pháp luật, người đại diện khác theo ủy quyền, KTT/Người phụ trách kế toán (nếu có) của KHTC không?

• Có

• Không

Định danh eKYC level 3 có bị giới hạn cung cấp sản phẩm, dịch vụ, hạn mức giao dịch so với KYC level 3 không?

• Có

• Không. KH được MB cung cấp sản phẩm, dịch vụ, hạn mức giao dịch theo quy định MB từng thời kỳ, đảm bảo không vượt quá giá trị giới hạn theo quy định pháp luật từng thời kỳ.

KYC level 3, định danh bằng việc gặp mặt trực tiếp người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện khác theo ủy quyền của KHTC được thực hiện ở đâu?

• Tại CN/PGD MB

• Ngoài CN/PGD MB

• Tại hoặc ngoài CN/PGD MB

MB thực hiện hạ level KH trong trường hợp nào?

• Khi phát hiện hồ sơ định danh chưa tuân thủ/chưa phù hợp với quy định của MB. Việc hạ level định danh KH không cần phê duyệt của cấp có thẩm quyền

• Khi phát hiện hồ sơ định danh chưa tuân thủ/chưa phù hợp với quy định của MB. Việc hạ level định danh KH phải được cấp có thẩm quyền MB phê duyệt

Nội dung nào sau đây là đúng về quy định hạ level KH?

• Hạ level KH là việc MB điều chỉnh lại mức độ định danh, phạm vi SPDV được sử dụng của KH phù hợp với hồ sơ KH tại thời điểm hạ level.

• Hạ level KH là việc MB điều chỉnh lại hạn mức giao dịch của KH phù hợp với hồ sơ KH tại thời điểm hạ levlel và tiêu chuẩn định danh theo quy đinh.

• Hạ level KH là việc MB điều chỉnh lại mức độ định danh, phạm vi SPDV được sử dụng và hạn mức giao dịch của KH phù hợp với hồ sơ KH tại thời điểm hạ level và tiêu chuẩn định danh theo quy đinh

Về cơ chế hạ level, trong trường hợp KH không thỏa mãn bất kỳ các điều kiện, tiêu chuẩn định danh theo quy định, MB sẽ thực hiện

• Đóng tài khoản của KH

• Khóa toàn bộ dịch vụ ngân hàng điện tử của KH

• Trong trường hợp có thông tin liên hệ của KH: MB liên hệ và hướng dẫn KH để thực hiện định danh theo mức độ định danh mà KH mong muốn, đảm bảo phù hợp với quy định của MB

Cơ chế hạ level khi phát hiện nhóm KH lừa đảo, giả mạo, không có thật

• Đơn vị hậu kiểm gửi thông tin tới Khối QTRR cập nhật vào danh sách đen

• Đơn vị hậu kiểm gửi thông tin tới Khối SME/CIB cập nhật vào danh sách đen

• Đồng thời khóa toàn bộ dịch vụ ngân hàng điện tử, thực hiện theo quy định của MB từng thời kỳ