Фінансове планування

Застосування методу SMART для формулювання фінансових цілей означає, що:

• фінансові цілі мають бути поміркованими

• фінансові цілі мають формулюватися в певній чіткій послідовності: від визначення сильних позицій (Strengths) до досягнення багатства (Treasure)

• формулювання фінансових цілей вимагає врахування та дотримання таких критеріїв, як конкретність, вимірність, досяжність, доцільність й обмеженість у часі

• фінансові цілі матимуть успіх лише за умови спроби досягти декількох цілей одночасно

Оцінка нематеріальних ресурсів як складової фінансової ситуації людини означає оцінку:

• боргів

• нерухомості, яка належить людині

• коштів на поточному рахунку

• умінь і навичок людини

Що з нижче перерахованого деталізує, у який спосіб можна накопичити гроші, забезпечити зростання чистих активів, убезпечити членів сім’ї в разі настання непередбачуваних подій:

• фінансова ціль

• фінансовий план

• вартість досягнення цілі

• фінансовий бюджет

Асиметричність інформації – це:

• наявність у різних людей різного обсягу інформації про одне й те саме явище

• наявність інформації, яка негативно впливає на ухвалення рішень у рамках фінансового плану

• чинник, що сприяє ухваленню вигідного фінансового рішення

• запорука ухвалення неупередженого рішення

Фінансові рішення людини в повсякденному житті:

• базуються лише на вивченні й оцінюванні економічних даних

• ухвалюються з урахуванням і економічної, і неекономічної інформації

• оцінюються винятково з точки зору максимізації доходів

• залежать винятково від наявних доходів людини

Фінансовий план не повинен містити:

• планування пенсійних виплат

• управління зовнішніми ризиками

• банкрутство

• управління інвестиціями