Thanh tra, giám sát ngân hàng và kiểm soát nội bộ của ngân hàng

Khái niệm thanh tra giám sát

• • Thanh tra ngân hàng là quá trình đánh giá tình trạng sức khỏe tài chính và khả năng phục hồi của một ngân hàng.

• • Thanh tra ngân hàng là quá trình đánh giá tình trạng sức khỏe tinh thần và khả năng cho vay của một ngân hàng.

Mục đích của thanh tra

• Bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD và hệ thống tài chính

• Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của TCTD; duy trì và nâng cao lòng tin của công chúng đối với hệ thống các TCTD

• Bảo đảm việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng

• Tất cả đáp án trên

Đối tượng thanh tra

• Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Trung ương

• Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước về tiền tệ

• Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có nghĩa vụ chấp hành các quy định pháp luật

• • Hoạt động của TCTD và hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác

Đối tượng thanh tra

• Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Trung ương

• Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước về tiền tệ

• Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có nghĩa vụ chấp hành các quy định pháp luật

• Hoạt động của TCTD và hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác

Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng có mấy bước ?

• 1

• 2

• 3

• 4

Trình tự tiến hành cuộc thanh tra đột xuất có mấy bước

• 1

• 2

• 3

• 4

Các hình thức giám sát ngân hàng

• Giám sát vi mô và vĩ mô

• Giám sát tuân thủ và giám sát trên cơ sở rủi ro

Các phương pháp giám sát ngân hàng

• Giám sát vi mô và vĩ mô

• Giám sát tuân thủ và giám sát trên cơ sở rủi ro

Các phương pháp thanh tra, giám sát ngân hàng

• Thanh tra tại chỗ

• Giám sát từ xa

• Giám sát tại chỗ

• Thanh tra từ xa

Bộ nguyên tắc BASEL bao gồm bao nhiêu nguyên tắc

• 10

• 25

• 15

• 20