TTQT 2024

Khách hàng người nước ngoài cư trú là những ai?

• Người nước ngoài được cấp thẻ tạm trú tại Việt Nam

• Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).

• Người nước ngoài đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao

• Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn dưới 12 tháng (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).

Khách hàng người Việt Nam cư trú là những ai?

• Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng; hoặc - Đi du lịch, học tập, chữa bệnh và thăm viếng ở nước ngoài.

• Công dân Việt Nam cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng

• Công dân Việt Nam Cư trú tại Việt Nam

• Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng

Người Việt Nam cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích hợp pháp nào? (Câu hỏi nhiều đáp án)

• Du học, chữa bệnh, chuyển thu nhập hợp pháp ra nước ngoài

• Du học, chữa bệnh, công tác, thăm viếng, trả phí dịch vụ cho nước ngoài

• Định cư

• Chuyển thu nhập từ casino

Người nước ngoài và người VN không cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài từ nguồn tiền nào?

• Từ lương, thưởng, phụ cấp hoặc bán tài sản hợp pháp

• Đầu tư gián tiếp và vốn đầu tư ban đầu còn lại

• Tham gia trò chơi điện tử, casino

• Tất cả các phương án trên đều đúng

Quan hệ thân nhân áp dụng khi chuyển trợ cấp thân nhân gồm những ai?

• Vợ chồng, bố/mẹ ruột, cha mẹ nuôi, anh chị em ruột, con ruột, con nuôi

• Con dâu/rể, bố /mẹ chồng, ông bà nội ngoại

• Cô cậu dì chú bác ruột, cháu ruột và các quan hệ thân thích khác được Pháp luật chấp nhận

• 20,000/năm

Thông tin người thụ hưởng cần cung cấp để chuyển tiền đi Canada bằng đồng CAD là gì?

• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, SWIFT code và số transit

• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, IBAN

• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng

• SWIFT code và số transit

Khách hàng cung cấp VIVO của Australia, GDV cần lưu ý thông tin gì trên Visa?

• Họ tên và ngày sinh

• Thông tin cá nhân người được cấp Visa (họ tên, ngày sinh, số passport - nếu có) và Visa Type (Permanent resident)

• Thông tin cá nhân người được cấp Visa (họ tên, ngày sinh, địa chỉ cư trú) và Visa Type

• Visa Type (Permanent resident)

Các giấy tờ có thể thay thế Visa tại Đức?

• Thẻ xanh

• VIVO

• Passport Việt Nam

• Resident card còn hiệu lực

Tình huống: An là người VN cư trú, mẹ của An cần đi chữa bệnh ở Singapore trong 2 tháng tới. An đã liên hệ với 1 bệnh viên ở Singapore và đặt lịch hẹn khám, tư vấn trong 2 tháng. Để hoàn thành thủ tục, bệnh viện yêu cầu An chuyển khoản trước một khoản tiền đặt cọc SGD 1,000 và phí tư vấn SGD 500. Hiện tại An chỉ có tài khoản VND ở TCB.
Hỏi:  An có thể chuyển tiền cho bệnh viện theo mục đích nêu trên không, tại sao?

• Mẹ của An thuộc quan hệ nhân thân với An nên giao dịch chuyển khoản trả phí khám chữa bệnh của mẹ ở nước ngoài là hợp pháp.

• Không vì An chỉ được chuyển tiền khám chữa bệnh cho bản thân theo quy định của pháp luật hiện hành

• Không, chỉ mẹ của An mới được phép chuyển tiền khám chữa bệnh cho chính mình

• Không có phương án nào đúng

Tình huống: Việt là người Việt Nam không cư trú. Gia đình của Việt và Việt đã đi định cư ở Mỹ từ 2017, các tài sản của Việt trước đây ở VN chỉ còn lại một căn hộ cho thuê ở Ba Đình, Hà Nội từ 2015 tới nay. Hiện nay, vì không thường xuyên ở VN nên Việt muốn bán căn hộ này và chuyển khoản tiền đó vào tài khoản của mình ở Mỹ. Sau khi chào giá, căn hộ được người mua đồng ý mua với giá  5 tỉ VND vào tài khoản VND của Việt ở TCB. Tuy nhiên, vì không rành thủ tục nên Việt đã đến quầy giao dịch để hỏi: Giá bán USD ở TCB hiện nay là bao nhiêu? Việt có được ưu đãi gì về giá mua USD khi chuyển số tiền lớn như vậy hay không?

• Vì số tiền chuyển khoản lớn trên 200tr VND, nên tỷ giá áp dụng USD/VND sẽ do GTS cung cấp dựa trên thỏa thuận giữa Việt và GDV, phù hợp với quy định của TCB và quy định pháp luật hiện hành. GDV thực hiện theo các bước trong quy trình luồng 3.

• Vì số tiền chuyển khoản lớn trên 200tr VND, nên tỷ giá áp dụng USD/VND trên T24. GDV thực hiện theo các bước trong quy trình luồng 2.

• Áp dụng tỉ giá niêm yết trên website TCB tại thời điểm Việt yêu cầu chuyển tiền

• Không có phương án nào đúng