MF0979. UD2

Para una adecuada gestión de tesorería:

• Basta con planificar de forma efectiva los recursos líquidos de los que dispone la empresa

• Basta con hacer un seguimiento y control de los recursos líquidos de los que dispone la empresa

• Es imprescindible planificar de forma efectiva los recursos líquidos de los que dispone la empresa, así como hacer un seguimiento y control de los mismos

La tesorería es el área de la empresa donde:

• Se gestionan las operaciones de flujos monetarios, administrándose en ella los pagos y cobros originados en la corriente real de bienes y servicios.

• Se contabilizan las operaciones que se lleven a cabo en la empresa

• Se ofrecen a los clientes los productos y servicios que se ofrecen

Algunos de los medios más habituales para la gestión de pagos y cobros son:

• Transferencias, cheques y pagarés

• Pagarés, remesa de efectos y letras de cambio

• Bizzum, transferencias y remesa de efectos

En el código SEPA aparece:

• El código de la entidad financiera y el código de control

• El código de cuenta interno y el código de control

• El código IBAN

Marca la opción correcta con respecto a la definición de transferencia bancaria online:

• Orden que el deudor da a su banco en forma telemática para que envíe una cantidad de dinero a su acreedor

• Orden que el deudor da a su banco en forma telemática para que envíe una cantidad de dinero a su deudor

• Se origina cuando el deudor y el acreedor operan en el mismo banco

Marca la opción correcta con respecto a la definición de traspaso bancario:

• Orden que el deudor da a su banco en forma telemática para que envíe una cantidad de dinero a su acreedor

• Orden que el deudor da a su banco en forma telemática para que envíe una cantidad de dinero a su deudor

• Se origina cuando el deudor y el acreedor operan en el mismo banco

Señala la respuesta correcta:

• Un traspaso genera un gasto extra, al igual que ocurre con las transferencias

• Los traspasos se realizan siempre entre cuentas pertenecientes a distinta entidad

• Los traspasos se realizan siempre entre cuentas pertenecientes a una misma entidad.

Señala la respuesta correcta:

• Un traspaso suele tardar entre 24 y 72 horas

• En el caso de transferencias el tiempo de demora varía en función de si son nacionales o no

• Un traspaso genera un gasto extra igual que suele ocurrir con las trasferencias

Los cheques:

• Se compran en los estancos y establecimientos igual que las letras de cambio

• Se solicitan en el banco de forma individual, a medida que los vas necesitando

• Se solicitan en el banco en forma de talonario

Señala la respuesta correcta con respecto al plazo para presentar al cobro un cheque emitido en España:

• 15 días

• 20 días

• 60 días