EC331 - Ethics Exam

ข้อใดไม่ใช่ลักษณะของ “ผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (UNHW – Ultra High Net worth)” กรณีบุคคลธรรมดา

• มีเงินลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 25 ล้านบาทขึ้นไป

• กรณีโสด ต้องมีรายได้ต่อปี 7 ล้านบาทขึ้นไป

• มีเงินลงทุนในหลักทรัพย์รวมเงินฝาก 50 ล้านบาทขึ้นไป

• มีสินทรัพย์สุทธิตั้งแต่ 50 ล้านบาทขึ้นไป

แนวปฏิบัติในการขายและการให้บริการด้านผลิตภัณฑ์ยึดหลักใดเป็นหัวใจสำคัญ

• Fair Dealing     

• Service Mind   

• Best Effort      

• Asset Allocation

การทำ Suitability Test หรือ การประเมินความเหมาะสมในการลงทุน สามารถยกเว้นได้ในกรณีใด

• ลูกค้าเป็นผู้ลงทุนรายใหญ่ (HNW – High Net Worth)

• ลูกค้าเป็นผู้ลงทุนสถาบัน

• ลูกค้ามีประสบการณ์การลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่มีความซับซ้อน

• ลูกค้ามีใบประกาศวิชาชีพ CFA

ข้อใดเป็นมาตรการเพื่อป้องกันการใช้ประโยชน์จากข้อมูลภายใน (Inside Trading)

• ห้ามพนักงานที่ไม่เกี่ยวข้องเข้าไปในห้องเก็บข้อมูลลูกค้า

• พนักงานทุกคนต้องสแกนลายนิ้วมือเวลาเข้าออกงาน

• ห้ามพนักงานทุกคนซื้อขายหลักทรัพย์ที่อยู่ระหว่างทำสัญญา

• ห้ามบัญชีบริษัทซื้อหลักทรัพย์ที่อยู่ระหว่างทำสัญญา   

ข้อใดไม่ถูกต้องเกี่ยวกับ Compliance Unit

• ออกระเบียบการปฏิบัติงานแก่พนักงาน

• ผู้รับผิดชอบต้องเข้ารับการอบรมอย่างน้อยทุก 2 ปี

• ป้องกันไม่ให้มีการละเมิดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

• ตรวจสอบการกระทำทุจริต

ข้อใดเป็นวิธีการดำเนินการแก้ไขข้อร้องเรียนที่ถูกต้อง

• ถ้ามีการอัดเสียงการร้องเรียนของลูกค้า บริษัทไม่จำเป็นต้องบันทึกเป็นลายลักษณ์อักษร

• หากข้อร้องเรียนสามารถแก้ไขได้ ให้ดำเนินการโดยทันที และแจ้งผลการดำเนินงานให้ลูกค้าทราบ

• หากข้อร้องเรียนยากต่อการแก้ไข ให้ดำเนินการแก้ไขจนแล้วเสร็จ และแจ้งผลการดำเนินงานให้ลูกค้าทราบ

• สรุปข้อร้องเรียน ส่งให้ ก.ล.ต. ทุกๆ ปี

ต่อไปนี้เป็นธุรกรรมที่เข้าข่ายน่าสงสัยและต้องรายงานให้สำนักงาน ปปง. ได้รับทราบ ยกเว้นข้อใด

• ธุรกรรมขนาดใหญ่ไม่สอดคล้องกับฐานะทางการเงิน

• ธุรกรรมประเภทเดียวกันจากหลายบัญชี

• ธุรกรรมไม่เกิน 1 ล้านบาทบ่อยครั้งด้วยยอดเงินต่ำกว่ายอดหนี้

• ธุรกรรมเงินสดไม่เกิน 2 ล้านบาทบ่อยครั้ง

ข้อใดไม่ใช่บทลงโทษของ ก.ล.ต. ต่อผู้แนะนำการลงทุนที่ไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติงานที่กำหนดไว้

• เปิดเผยพฤติกรรม

• ปรับเงิน

• พักงาน

• เพิกถอนใบอนุญาต

ผู้ใดไม่ถือว่าเป็นผู้ที่มีข้อมูลวงใน

• เอเป็นบุคคลภายนอกที่สอบบัญชีให้บริษัท

• บีเป็นผู้จัดการบริษัท

• ซีเป็นผู้ถือหุ้นของบริษัทอยู่ 4%      

• ดีเป็นหนึ่งในคณะกรรมการของบริษัท

ข้อใดถือว่าเป็นการอำพรางให้ผู้อื่นหลงผิด

• การเปิดบัญชีหลักทรัพย์หลายบัญชีเพื่อไม่ให้ผู้อื่นทราบการเคลื่อนไหว     

• ใช้บัญชีของเพื่อนที่สนิทและไว้ใจได้ซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อปกปิดครอบครัว

• แอบทำการซื้อขายกับบริษัทหลักทรัพย์อื่น             

• ชักชวนพรรคพวกเข้าซื้อหุ้นเพื่อเพิ่มอุปสงค์ของหุ้น และก่อให้เกิดการสร้างราคาตามมา