28 AGUSTUS 2023

Berikut adalah tujuan mengapa perlu dilakukan KYC di Bank, kecuali?

• a. Memenuhi ketentuan regulasi terkait manajemen risiko.

• b. Mengurangi kemungkinan bank dipergunakan untuk kejahatan finansial.

• c. Untuk mengenali profil karyawan lebih lanjut.

Kapan bank wajib melakukan prosedur CDD kepada nasabah, kecuali?

• a. Pada saat melakukan hubungan usaha

• b. Pada saat terdapat transaksi keuangan yang tidak wajar.

• c. Pada saat melakukan transaksi keuangan diatas Rp 500 juta

Apa saja yang termasuk dalam kategori Gratifikasi kecuali

• a. Diskon

• b. Pencucian uang

• c. Komisi

Apa yang termasuk pada Pengkinian data atas Inisiatif bank?

• a. Bank Sinarmas Care

• b.Diidentifikasi oleh Product Management

• c. Diidentifikasi oleh divisi AML dan CTF

Selisih kas lebih yang disebabkan karena pembulatan (tdk lebih dari Rp.1.000) dibukukan ke jurnal ?

• a. PL62895 (Other Operational Revenue)

• b. IDR17560(Difference cash teller)

• b. PL61415 (Operasional Expense)

Pada pembukaan rekening tabungan NTB jika pembawa form pembukaan rekening adalah petugas marketing, maka visit/kunjungan dilakukan oleh?

• a. SBM/BM

• b. HO

• c. BM/RM

Saat nasabah akan melakukan pembayaran paspor via ATM, setelah menekan menu "Pembayaran", menu apa yang harus dipilih nasabah selanjutnya?

• a. Layanan Khusus

• b. Layanan Umum

• c. Layanan Paspor

Apabila terdapat selisih kas kurang yang disebabkan oleh kesalahan/kelalaian petugas bank dalam kondisi normal sebesar Rp. 1.200.000, cabang wajib membuat memo usulan penyelesaian selisih dengan persetujuan :

• a. ROM dengan rekomendasi HO dan ditembuskan ke GH Operation

• b. ROM dengan rekomendasi BM/SBM dan ditembuskan ke GH Operation

• c. GH Operation dengan rekomendasi ROM

Berapakah nilai Threshold pada Transaksi Valuta Asing yang bersifat tunai dalam 1 bulan?

• a. USD 25.000 equivalen

• b. USD 50.000 equivalen

• c. USD 100.000 equivalen

Jam berapa kah maksimal pelaporan kepada pihak asuransi & ODSP terkait kelebihan uang tunai yang melebihi limit pada cabang?

• a. Pkl 16.00 waktu setempat

• b. Pkl 16.30 waktu setempat

• c. Pkl 17.00 waktu setempat.