Quiz MMEP

Unsur-unsur fraud terdiri dari sebagai berikut, kecuali?

• Ada tindakan penyimpangan oleh pelaku / pembiaran oleh orang lain.

• Terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank.

• Dilakukan secara sengaja untuk menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain.

• Terjadi kebocoran data Bank karena serangan dari luar.

Bagian-bagian dari Triangle of Fraud adalah

• Tekanan, kesempatan (opportunity), dan pembenaran

• Terdapat manipulasi dari pihak eksternal

• Belum adanya tindakan pencegahan

• Kesalahan dalam penyajian laporan keuangan

Penerapan Strategi Anti Fraud bagi Bank Umum diatur dalam

• SEBI No. 13/28/DPNP

• UU No. 10 Tahun 1998

• SEBI No. 10/28/DPNP

• UU No. 7 Tahun 1998

Hal yang tidak termasuk dalam 4 Pilar Strategi Anti Fraud adalah

• Pencegahan

• Deteksi

• Investigasi, Pelaporan, & Sanksi

• Manipulasi

Hal yang termasuk dari Tindak Pidana dalam Fraud adalah:

• Tindak Pidana Umum, ITE, Perbankan, dan Korupsi

• Tindak Pidana Umum, ITE, Perbankan, dan Ekonomi

• Tindak Pidana Umum, ITE, Pidana, dan Korupsi

• Tindak Pidana Umum, Perdata, Perbankan, dan Korupsi

Tindak Pidana Umum dalam fraud diatur dalam:

• UU ITE

• UU Perbankan

• KUHP

• UU Tipikor

Penyalahgunaan Dana Nasabah adalah kegiatan:

• Pembayaran ganda uang sewa dengan pemalsuan tanda tangan pejabat.

• Transaksi tanpa kehadiran nasabah (misalnya, pemalsuan dokumen oleh oknum)

• Pengisian uang maupun monitoring sistem dilakukan oleh orang yang sama.

• Supervisi penyelia tidak berjalan sesuai ketentuan.

Salah satu bentuk kelalaian transaksi adalah:

• Tidak melakukan verifikasi terhadap kebenaran transaksi dan data nasabah.

• Pegawai melakukan kecurangan terkait jabatannya.

• Penjualan jaminan debitur

• Pembukaan rekening burekol tanpa ada rekening perusahaan.

Whistleblowing termasuk bagian dari strategi anti fraud di dalam pilar apa?

• Pencegahan

• Deteksi

• Pemantauan, Evaluasi, & Tindak Lanjut

• Investigasi, Pelaporan, & Sanksi

Identifikasi kerawanan termasuk bagian dari strategi anti fraud di dalam pilar apa?

• Pencegahan

• Deteksi

• Pemantauan, Evaluasi, & Tindak Lanjut

• Investigasi, Pelaporan, & Sanksi