1 - 14

Biztosításközvetítőként sikerült meggyőznie ügyfelét, hogy az Ön közvetítésével kössön casco biztosítást nagy értékű gépkocsijára. Az ajánlat aláírása előtt véletlenül kiderül, hogy az ügyfélnek már van casco biztosítása. Melyik eljárás a helyes az alábbiak közül?

• Felveszi az ajánlatot, rábeszéli az ügyfelet arra, hogy mondja fel a jelenlegi szerződését és megírja az ügyfél helyett a felmondólevelet, hogy ne kelljen ezzel fáradnia.
• Tájékoztatja az ügyfelet az Ön által közvetített casco biztosítás(ok) jellemzőiről és kéri, hogy jelentkezzen, ha meg kívánja kötni Önön keresztül a szerződést, miután a meglévő szerződését megszüntette.
• Rábeszéli az ügyfelet arra, hogy ne fizesse tovább a fennálló biztosítása díját, hiszen ezzel a régi biztosítás megszűnik anélkül, hogy az ügyfélnek ebből kellemetlensége lenne és felveszi az új biztosításra szóló ajánlatot.

Ön egy biztosítási alkusz részére végez közvetítői tevékenységet. Egy új ügyfél megbízást adna az Ön cégének lakásbiztosítás közvetítésére, de kiderül, hogy korábban már egy másik alkuszt is megbízott ezzel. Mit tesz?

• Rábeszéli az ügyfelet arra, hogy mondja fel az alkuszi megbízást és az Ön cégének adjon alkuszi megbízást.
• Ismerteti az Ön által képviselt alkuszcég jellemzőit és kéri az ügyfelet, hogy jelentkezzen, ha mégis Önöket kívánja megbízni a közvetítéssel.
• Megkéri az Önökkel kapcsolatban álló biztosítókat, hogy utasítsák el a konkurens alkuszcég megkereséseit.

Újonnan alakult biztosításközvetítő cégét szeretné gyorsan felfuttatni. Ezért magasabb jutalékot ígérve átcsábít egy 15 fős üzleti csapatot egy konkurens biztosításközvetítőtől, azzal, hogy csak abban az esetben kapják a magasabb jutalékkulcs szerint a díjazásukat, ha magukkal hozzák korábbi megbízójuktól az általuk kezelt ügyfelek adatbázisát. Jogszerű-e ez az eljárás?

• Nem.
• Igen, az üzletszerzés érdekében bármilyen eszköz megengedett.
• Igen, mivel ezeket az adatokat amúgy is tudják a közvetítők, az adatbázis csak technikai segítség.

Megkeresi egy ügyfele azzal, hogy lakásbiztosítási szerződést szeretne kötni. Az ajánlat aláírása előtt véletlenül kiderül, hogy az ügyfélnek már van lakásbiztosítása, de épp most lenne esedékes a következő negyedéves biztosítási díj. Helyesen jár-e el, ha azt tanácsolja az ügyfélnek, hogy kösse meg az Ön által közvetített szerződést és ne fizesse be az esedékes díjat a korábbi biztosítónak?

• Igen, hiszen ez automatikusan a biztosítási szerződés megszűnéséhez vezet.
• Nem, mivel ez hátrányos az ügyfélnek, mert a biztosító által kiküldött díjfelszólítótól függ, hogy mikor szűnik meg a szerződés és a biztosító akár peres úton is követelheti a ki nem fizetett biztosítási díjat.
• Nem, inkább azt javasolja, hogy Ön majd befizeti helyette a díjat az új szerződésért kapott jutalékából.

A biztosító, amelyhez korábban nagyobb számú életbiztosítást közvetített, új életbiztosítási terméket vezet be, melynek értékesítését magas jutalékkal ösztönzi. Megkeresi az érintett ügyfeleket azzal, hogy van egy, a korábbinál kedvezőbb életbiztosítási konstrukcióra vonatkozó ajánlata és javasolja, hogy kérjék az Ön által korábban közvetített életbiztosítási szerződés visszavásárlását, és a visszavásárlás során kapott összegből fizessék az új biztosítás díját. Helyes ez az eljárás?

• Igen, hiszen így tud a legtöbb jutalékra szert tenni közvetítőként.
• Nem, mivel ez hátrányos az ügyfélnek, mert a visszavásárlással minden valószínűség szerint pénzügyi veszteség éri.
• Nem, mert a visszavásárlási összeg mellett új forrásokat is be kell vonni az új szerződés díjának fizetéséhez.

Az ügyfél jelenleg is rendelkezik megtakarítási jellegű életbiztosítással, de Ön biztosításközvetítőként tudna számára egy új hasonló jellegű terméket ajánlani. Melyik állítás helyes az alábbiak közül?

• Az ügyfélnek érdemes kérnie a régi biztosításának visszavásárlását és a visszavásárlási összeget az új biztosításba fizetni, mivel jó, ha mindig a legkorszerűbb biztosítása van.
• Az ügyfélnek nem érdemes a régi biztosításának visszavásárlását kérnie, mivel azon nagy valószínűséggel veszteséget realizál. Akkor érdemes megkötnie az új biztosítást, ha megvannak az anyagi forrásai arra is, a régi biztosítás fenntartása mellett.
• Az ügyfélnek érdemes kérnie a régi biztosításának visszavásárlását és a visszavásárlási összeget az új biztosításba tenni, feltéve, ha Ön az új szerződés után kapott jutalékból kárpótolja az ügyfelet a visszavásárlás során elszenvedett veszteségért.

Az alábbiak közül melyiket állíthatja jogszerűen a konkurens biztosításközvetítő által közvetített casco biztosítást forgalmazó biztosítóról az Ön által megnyerni kívánt ügyfélnek?

• Rövidesen csődbe megy és nem fogja tudni kifizetni a kárt.
• A kárrendezés során szándékosan mindig jelentősen kevesebbet térít a valós kárnál.
• Az Ön által ajánlott biztosítás egy olyan kiegészítő kockázatra is fedezetet nyújt, amire a másik biztosító terméke nem (ha valós a különbség).

Ön egy biztosító függő ügynöke. Régi ügyfele arról tájékoztatja, hogy nemrég felkereste egy konkurens biztosító ügynöke, és arra próbálta rávenni, hogy mondja fel az Ön által közvetített biztosítást, amihez egy előre kitöltött felmondólevelet is átadott. Hogyan jár el helyesen?

• Feljelenti a másik biztosításközvetítőt a rendőrségen.
• Fizikai erőszakot kilátásba helyezve megtiltja a másik biztosításközvetítőnek, hogy az Ön ügyfelét a továbbiakban megkeresse.
• Írásbeli nyilatkozatot kér az ügyféltől és tájékoztatja az Önt megbízó biztosítót, annak érdekében, hogy az versenyetikai eljárást kezdeményezzen a MABISZ-nál a másik biztosító ellen.

Ki kezdeményezhet etikai eljárást a FBAMSZ elnökségénél egy FBAMSZ tag ellen?

• Bármely alkusz vagy biztosító.
• Bármely biztosításközvetítő.
• Csak FBAMSZ tag.

Ki kezdeményezhet versenyetikai eljárást a MABISZ-nál egy MABISZ tagbiztosító ellen?

• Bármely alkusz vagy biztosító.
• Bármely biztosításközvetítő vagy biztosító.
• Csak MABISZ tag.