Basic Knowledge of Financial Planning

ข้อใดต่อไปนี้ไม่รวมอยู่ในการวางแผนการเงิน

• การวางแผนให้มีรายรับสุทธิหลังหักภาษีมากขึ้น

• การวางแผนลงทุนผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ต้องการขาย

• การวางแผนจัดการความไม่แน่นอน

• การประหยัดการใช้จ่ายในปัจจุบันเพื่อนำเงินไปลงทุน

สาเหตุใดที่บุคคลส่วนใหญ่จึงละเลยการวางแผนการเงิน

• เพราะจิ้งจกทักว่าวางแผนการเงินล่วงหน้าเป็นลางร้าย

• เพราะคิดว่าในปัจจุบันมีทางเลือกในการลงทุนมาก ไว้ค่อยทำก็ได้

• เพราะไม่คิดว่าความเสี่ยงจะเกิดขึ้นกับตนเอง

• เพราะปัจจุบัน คนชอบชีวิตแบบ Slow Life ขอชิลล์ๆ ไม่ต้องคิดมาก

ข้อใดไม่ใช่ความจำเป็นที่ต้องวางแผนการเงิน ในมุมมองเชิงมหภาค

• Special Needs Planning

• Universal Banking

• Aging Society

• Financial Crisis

ข้อใดไม่ใช่ผลเสียจากการละเลยเรื่องการวางแผนการเงิน

• ทำให้ไม่สามารถบรรลุถึงเป้าหมายทางการเงินตามที่ต้องการ

• ก่อให้เกิดความสูญเสียทางการเงิน

• ประสบกับปัญหาความยากลำบากยามชราภาพ

• ทำให้ไม่สามารถทำกำไรจากการลงทุนได้

แผนการเงินใดจัดได้ว่าเป็นการวางแผนเพื่อปกป้องความมั่งคั่ง

• การวางแผนเกษียณ

• การวางแผนประกัน

• การวางแผนภาษี

• การวางแผนลงทุน

การสะสมเงินที่เหลือใช้ให้พอกพูนขึ้น โดยแลกกับความเสี่ยงที่สูงขึ้น คือ

• การออม

• การลงทุน

• ถูกทั้งคู่

• ผิดทั้งคู่

ดอกเบี้ยจากเงินฝากประเภทใดต้องเสียภาษีเงินได้

• เงินฝากออมทรัพย์

• เงินฝากสะสมทรัพย์

• เงินฝากกระแสรายวัน

• เงินฝากประจำ

การลงทุนผ่านประกันชีวิตสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ไม่เกินปีละเท่าใด

• 50,000

• 80,000

• 100,000

• 120,000

สำหรับบุคคลธรรมดา ผลตอบแทนจากการถือครองสินทรัพย์ใดไม่ต้องเสียภาษีเงินได้

• หุ้นสามัญ

• หุ้นกู้

• เงินฝากประจำ 12 เดือน

• พันธบัตร

เงื่อนไขการลงทุนใน RMF เพื่อการลดหย่อนภาษี ผู้ลงทุนจะไถ่ถอนได้เมื่อใด

• เมื่อใดก็ได้

• เมื่อถืออย่างต่ำ 7 ปี

• เมื่ออายุครบ 50 ปี

• เมื่ออายุครบ 55 ปี