SBW8_2021

1.Ông/Bà (nội/ngoại) có mua bảo hiểm cho cháu được không?

• Có

• Không

• Chấp thuận tùy trường hợp cụ thể

Con trưởng thành có mua được bảo hiểm cho cha mẹ không?

• Có

• Không

• Tùy trường hợp cụ tể

Khách hàng tự tham gia bảo hiểm cho bản thân thì có bắt buộc chỉ định người thụ hưởng là người thân trong gia đình không?

• Có

• Không

• Tùy trường hợp cụ thể

Anh An tham gia sản phẩm ILP với STBH 1 tỷ đồng, đính kèm quyền lợi BH sức khỏe cho vợ là chị Bình. Anh An chưa có hợp đồng nào khác tại Manulife. Hợp đồng nộp qua ePOS. Bộ hồ sơ yêu cầu bảo hiểm cần có những giấy tờ gì?

• Chụp và tải lên ePOS: Giấy tờ nhân thân của anh An và chị Bình (bản sao CMND/CCCD/hộ chiếu, …)

• Chụp và tải lên ePOS: Bản sao chứng từ y tế (nếu có)

• Nộp về quay BCS: Thư xác nhận yêu cầu bảo hiểm qua ePOS, Phí bảo hiểm và phiếu thu đầu tiên/giấy chuyển khoản/biên lai quẹt thẻ qua máy POS, Bản sao chứng từ y tế (nếu không tải được đầy đủ hình ảnh bản chụp qua ePOS)

  •

• Nộp về quay BCS: Báo cáo đại lý (nếu ĐL kê khai “Có” các thông tin cần lưu ý trong phần kê khai của ĐL ở ePOS)

  Phiếu đánhgiámứcđộchấpnhậnrủi ro

• Tất cả đáp trên

Chọn đáp án đúng và đầy đủ nhất:

Sau khi được Đại lý X tư vấn, cô khách hàng Mai quyết định sẽ tham gia BH cho con gái hiện đã lập gia đình và đang sinh sống tại tỉnh khác.

Để hỗ trợ khách hàng hoàn tất thủ tục yêu cầu bảo hiểm, Đại lý X cần:

• Liên hệ trực tiếp với Bên Mua Bảo Hiểm và Người Được Bảo Hiểm để tư vấn, hướng dẫn khách hàng thiết lập hợp đồng bảo hiểm.

• Nhận biết khách hàng (KYC) qua kiểm tra CMND hoặc CCCD, chụp hình quá trình tư vấn nếu thực hiện bán hàng không trực tiếp.

• Quan sát và trao đổi với Người Được Bảo Hiểm để thẩm định tại chỗ sức khỏe khách hàng.

• Hướng dẫn cô Mai thay mặt con gái hoàn tất hồ sơ yêu cầu bảo hiểm.

• Đáp án A, B, C đúng.

Khi làm thủ tục yêu cầu bảo hiểm, khách hàng đề nghị chuyển phí bảo hiểm của hợp đồng vào tài khoản của đại lý.

• Đồng ý với khách hàng vì ngay sau khi nhận được tiền thì Đại lý sẽ chuyển tiền phí bảo hiểm về Công ty.

• Hướng dẫn khách hàng chuyển phí bảo hiểm vào tài khoản của Công ty tại ngân hàng.

• Đề nghị khách hàng rút tiền mặt để đóng phí bảo hiểm và giao phiếu thu cho khách hàng.

• Đồng ý đóng phí bảo hiểm cho khách hàng từ thẻ tín dụng của Đại lý, sau đó khách hàng sẽ chuyển tiền trả cho Đại lý

Đại lý X thu phí bảo hiểm đầu tiên của khách hàng để tham gia hợp đồng bảo hiểm. Khi viết phiếu thu phí bảo hiểm đầu tiên, Đại lý X đã viết nhầm số tiền phí bảo hiểm.

• Gạch ngang nội dung viết sai và viết lại số tiền đúng.

• Gạch ngang nội dung viết sai, viết lại số tiền đúng và để khách hàng ký nháy vào phần sửa

• Hủy phiếu thu, thu tiền và không giao phiếu thu cho khách hàng