blanchiment d'argent

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?

• le blanchiment d'argent consiste à utiliser le circuit financier et des produits d'investissement pour conférer une légalité à de l'argent sale

• c'est le fait d'omettre de déclarer certains revenus à l'administration fiscale

Le blanchiment d'argent concerne-t-il uniquement l'argent de la drogue?

• oui

• non

Les trois phases du blanchiment d'argent sont:

• brassage/lavage/essorage

• placement/empilement/intégration

• dématérialisation/injection/redéploiement

La lutte contre le blanchiment d'argent est

• une bonne pratique

• une obligation réglementaire

• une obligation morale

CRF:

• l'autorité compétente pour recevoir les déclarations d'opérations suspectes

• l'autorité de surveillance des banques

• l'autorité de contrôle des compagnies d'assurance

comment se concrétise l'obligation de vigilance dans le cadre du dispositif de lutte anti-blanchiment?

• le professionnel doit établir sa propre classification de risques

• le professionnel doit simplement faire attention, prudence est mère de sûreté

• l'obligation de vigilance n'est relative qu'à la connaissance client et rien d'autre

parmi les situations ci-dessous, laquelle présente un indice de blanchiment d'argent:

• un investisseur semble ne pas chercher à rentabiliser ses investissements

• un investisseur veut réaliser des opérations correspondant à sa stratégie d'investissement

• un client souscrit un contrat d'assurance vie avec des fonds provenant d'un héritage

selon vous,parmi ces exemples quel est celui présentant un risque élevé en matière de blanchiment d'argent?

• le maire d'une commune de 150 habitants

• une papeterie

• un client de nationalité américaine qui travaille désormais au Luxembourg et veut souscrire des parts dans un fonds de placement

comment définit-on le blanchiment d'argent?

• c'est lorsqu'on est en présence d'un détournement de fonds

• c'est lorsqu'un investisseur achète des parts dans des fonds de placement

• la justification mensongère de l'origine des biens ou des revenus de l'auteur d'un crime ou d'un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect

Quelles sont les peines encourues par une une personne physique en cas de blanchiment d'argent au Luxembourg?

• 5 ans d'emprisonnement + 375 € amende

• 10 ans d'emprisonnement + 750 € amende

• 15-20 ans d'emprisonnement + amende de 1250-1250 000 € ou de l'une de ces peines seulement , si elles constituent des actes de participation à l'activité principale ou accessoire d'une association ou organisation