* Simulado Final - CPA 10

É responsável por estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos:

• CVM

• CMN

• Bacen

• ANBIMA

Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:

• CMN, e BACEN

• Bacen e Bancos Múltiplos

• CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores

• Bacen e Bancos Comerciais

O Conselho Monetário Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui função:

• executara

• reguladora

• operacional

• normativa

As penalidades previstas para as instituições que descumprirem as regras do código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada são:

• Advertência privada, advertência pública e multa;

• Multa e suspensão temporária do quadro de associados da ANBIMA;

• Advertência privada, multa e desligamento da ANBIMA;

• Advertência pública, multa e desligamento da ANBIMA;

A respeito dos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:

• Advertência, apenas

• Multa, apenas

• Reclusão e multa

• Advertência e multa

Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter controles de combate à lavagem de dinheiro:

• As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades, além de bancos e demais instituições financeiras

• Somente os Bancos

• Apenas as instituições financeiras

• Toda pessoa física

  que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie

A realização de uma série de transações financeiras que, em sua variedade, complexidade e volume, procuram esconder o dinheiro ilícito, com o objetivo de quebrar a cadeia de evidências entre a possibilidade da realização de investigação sobre a origem do dinheiro é definida como a seguinte etapa de lavagem de dinheiro:

• Colocação

• Sonegação

• Integração

• Ocultação

A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:

• 20 milhões de reais

• 2 milhões de reais

• 2 mil reais

• 20 mil reais

É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:

• Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez

• Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.

• Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro

• A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro

As instituições financeiras deverão guardar os registros sobre depósito em espécie por meio de cartão pré-pago, ou pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 pelo prazo de:

• 1 ano

• 2 ano

• 10 anos

• 5 anos