Ética e Regulamentação

Diz respeito ao princípio ético de integridade a conduta que implique

I. Desonestidade.

II. Fraude.

III. Declarações falsas.

Está correto o que se afirma em

• I e II apenas.

• II e III, apenas.

• I e III, apenas.

• I, II e III.

Ao receber a ordem de uma aplicação em um fundo de investimento, a Corretora de Valores solicitou informações sobre a atividade profissional e o patrimônio do investidor. Ela agiu

• corretamente, aplicando o conceito conheça seu cliente.

• incorretamente pois o sigilo das informações é direto do investidor.

• corretamente, buscando indicar o cliente para o segmento private.

• incorretamente, considerando que somente ao administrador compete conhecer o cliente.

Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o principio ético de:

• Profissionalismo.

• Objetividade.

• Competência.

• Confidencialidade

Podem ser consideradas operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

I. Cliente que efetua depósitos de alto montante, diluídos em diversos depósitos de pequeno valor, durante um período, ao final o somatório é de grande volume, e os transfere para contas de terceiros.

II. Cliente que insiste em efetuar saque de valores maiores, porém divididos em lotes de valores inferiores a R$ 10 mil.

III. Cliente que viaja cerca de oito vezes ao ano para o exterior e adquire cheques de viagem para isto.

IV. Cliente, dono de papelaria de um bairro da periferia, começa a movimentar valores significativos em conta corrente.

Está correto o que se afirma em

• I e IV apenas.

• I e II apenas.

• II e IV apenas.

• I, II e IV apenas

Um funcionário de uma empresa solicita, na agência bancária a emissão de um cheque administrativo no valor de R$ 200 mil, o qual pagará com dinheiro em espécie. Esta operação:

• deverá ser registrada no banco Central, em função do valor e formas que foi realizada.

• deverá ser registrada no banco central, pois qualquer tipo de operação acima de R$ 100 mil deve ser registrada.

• deverá ser registrada apenas no sistema interno da instituição financeira.

• não precisará ser registrada, pois o pagamento foi em espécie.

Uma empresa de calçados realizou durante o mês diversas transferências para o mesmo fornecedor, de valor unitário de R$ 3 mil, através de uma única instituição financeira. Ao final do mês, as transferências totalizam R$ 18 mil. A instituição financeira

• deverá comunicar ao banco Central as operações por totalizarem valor superior a R$ 10 mil.

• deverá registrar internamente estas transferências, pois totalizam valor superior a R$ 10 mil.

• não precisará registrar as operações, pois os valores unitários foram inferiores a R$ 10 mil.

• não precisará registrar as operações, pois foram para o mesmo fornecedor.

Uma instituição financeira que deixou de efetuar o cadastro de seus clientes, poderá ser punido conforme a lei de prevenção a lavagem de dinheiro, cumulativamente ou não, através de

I. Advertência;

II. Multa pecuniária variável;

III. Inabilitação temporária, pelo prazo de até 10 anos para o exercício do cargo de administrador;

IV. Cassação de autorização para operação ou funcionamento.

Está correto o que se afirma em

• I, II e III.

• I, II e IV.

• I, II, III e IV.

• II e III.

Os Códigos de Auto regulação ANBIMA têm como objetivo:

• Substituir a legislação vigente.

• Possibilitar às instituições financeiras a escolha sobre qual regulamento seguir.

• Complementar a legislação vigente.

• Instituir única e exclusivamente a certificação continua.

Divulgar a premiação recebida por um fundo de investimento que foi criado há 10 meses é

• permitido pelo código de auto regulação ANBIMA para fundos de alta volatilidade.

• permitido pelo código de auto regulação ANBIMA, que autoriza a divulgação de premiações de fundos que tenham histórico de, pelo menos, seis meses.

• proibido pelo código de auto regulação ANBIMA para fundos de alta volatilidade.

• proibido pelo código de auto regulação ANBIMA para qualquer tipo de fundo.

Na divulgação de rentabilidade dos fundos de investimento deverá ser informado que a rentabilidade é

• bruta, ou seja, os impostos já foram descontados.

• bruta, ou seja, a taxa de administração já foi descontada e os impostos não.

• líquida, ou seja, os impostos já foram descontados.

• líquida, ou seja, a taxa de administração já foi descontada e os impostos não.