Quiz 11/08

Khách hàng JUT NUTs Co, Ltd, Singapore đề nghị CN Bắc Sài Gòn cung cấp dịch vụ nhờ thu nhập khẩu từ thị trường Trung Đông về Việt Nam để bán cho Sejong Company, Long An, Việt Nam, Chi nhánh đề nghị cung cấp thông tin bổ sung nhưng Khách hàng cung cấp không đầy đủ vì một số lý do khách quan, theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, Chi nhánh sẽ thực hiện như thế nào?

• Ghi nhận giải trình, thực hiện giao dịch và áp dụng các biện pháp tăng cường

• Chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với khách hàng

• Báo cáo và xin ý kiến TSC

• Tạm dừng giao dịch của khách hàng cho đến khi họ cung cấp thông tin đầy đủ

• Chuyển khách hàng từ rủi ro thấp sang rủi ro trung bình

Theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, điểm khác biệt cơ bản giữa 'Báo cáo giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ' và 'Báo cáo giao dịch có giá trị lớn' là gì?

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ dựa trên dấu hiệu khách quan, trong khi báo cáo giao dịch giá trị lớn dựa trên nhận định chủ quan của cán bộ

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ chỉ áp dụng cho khách hàng rủi ro cao, trong khi báo cáo giao dịch giá trị lớn áp dụng cho tất cả khách hàng

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ được báo cáo hàng ngày, trong khi báo cáo giao dịch giá trị lớn được báo cáo trong 24 giờ

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho các giao dịch liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, còn báo cáo giao dịch giá trị lớn chỉ là một hình thức thống kê bắt buộc

• Không câu nào đúng

Chi nhánh phát hiện một giao dịch nhờ thu nhập khẩu trị giá 5.000.000 USD có liên quan đến một quốc gia đang bị áp đặt lệnh cấm vận bởi Liên minh Châu Âu (EU). Theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, giao dịch này thuộc về trường hợp nào?

• Giao dịch cần được trì hoãn

• Giao dịch không được phép thực hiện

• Giao dịch rủi ro cao phải báo cáo

• Giao dịch có giá trị lớn bất thường phải báo cáo

• Giao dịch cần phải xin phép và được phê duyệt bởi cấp thẩm quyền cao hơn

Cán bộ TTTM tại Chi nhánh phát hiện Khách hàng thuộc 'Danh sách đen liên quan đến TTKB' khi thực hiện giao dịch nhờ thu xuất khẩu, theo Quy định số 8611/QyĐ-BIDV ngày 03/12/2024, hành động đầu tiên mà cán bộ cần làm là gì?

• Áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch

• Báo cáo cho Giám đốc đơn vị để xem xét và quyết định

• Yêu cầu khách hàng giải trình không thuộc danh sách này

• Ngừng giao dịch, phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản

• Từ chối giao dịch

Theo Cẩm nang 7336/BIDV-QLRRHĐ ngày 02/4/2025, đối với các giao dịch liên quan đến BIDV, NHĐL phải cung cấp thông tin kịp thời về hồ sơ nhận biết/thông tin đánh giá tăng cường liên quan đến khách hàng của NHĐL khi được yêu cầu. 'Kịp thời' ở đây được hiểu là trong vòng bao lâu kể từ khi nhận được yêu cầu?

• 1 ngày làm việc

• 3 ngày làm việc

• 5 ngày làm việc

• 7 ngày làm việc

• Càng sớm càng tốt nhưng không muộn hơn 10 ngày làm việc

Cán bộ TFC phát hiện một giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ liên quan đến phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Theo Quy định số 7958/QyĐ-BIDV ngày 11/11/2024, cán bộ này có trách nhiệm gì?

• Trì hoãn giao dịch và chờ chỉ đạo từ Giám đốc Trung tâm

• Ứng xử, xử lý chống khủng bố theo quy định của pháp luật

• Lập báo cáo và gửi đến Ban QLRRHĐ&TT xin ý kiến

• Phối hợp với Ban QLRRHĐ&TT để hướng dẫn thực hiện Quy định và kiểm soát giao dịch

• Báo cáo ngân hàng nhà nước xin chỉ đạo

Theo Quy định số 3166/QyĐ-BIDV ngày 21/6/2021, Bộ phận tiếp nhận hồ sơ thông tin khách hàng tại Chi nhánh có trách nhiệm chính gì trong việc tuân thủ FATCA?

• Khai báo, cập nhật thông tin 'phân loại khách hàng theo FATCA' và 'trạng thái tuân thủ FATCA'

• Đầu mối cung cấp thông tin về tuân thủ FATCA tại Chi nhánh

• Lưu trữ hồ sơ FATCA của khách hàng

• Hướng dẫn khách hàng khai báo thông tin trên các biểu mẫu và thu thập đầy đủ thông tin cần thiết

• Đầu mối đề xuất và triển khai công tác rà soát thông tin FATCA của khách hàng.

Khi tiếp nhận hồ sơ của Khách hàng là doanh nghiệp, bộ phận tiếp nhận cần kiểm tra những dấu hiệu Mỹ nào trên biểu mẫu thu thập thông tin và giấy tờ pháp lý theo Cẩm nang số 4162/BIDV-QLRRHĐ ngày 21/3/2024?

• Kiểm tra địa chỉ và số điện thoại tại Mỹ trên biểu mẫu

• Không cần kiểm tra dấu hiệu Mỹ vì đây là khách hàng tổ chức, không phải cá nhân

• Địa chỉ tại Mỹ của công ty; tên người sáng lập tại Mỹ; và số tài khoản tại Mỹ

• Tên pháp lý, địa chỉ tại Mỹ, và nơi công ty được thành lập hoặc tổ chức

• Tên pháp lý, địa chỉ tại Mỹ, và quốc tịch của người đại diện theo pháp luật

Khách hàng doanh nghiệp mới mở tài khoản nhưng hệ thống cảnh báo đây là tài khoản nghi ngờ liên quan đến gian lận. Theo Cẩm nang số 11999/BIDV-QLRRHĐ ngày 22/5/2025, Chi nhánh xử lý như thế nào?

• Mở tài khoản bình thường và theo dõi tài khoản đó trong 30 ngày

• Từ chối mở tài khoản cho khách hàng nếu thông tin tăng cường hợp lí với mục đích mở tài khoản

• Báo cáo cho cơ quan pháp luật ngay lập tức để điều tra

• Tham vấn ý kiến của Ban QLRRHĐ&TT trước khi quyết định

• Vẫn mở tài khoản nhưng hạn chế một số giao dịch nhất định

Khách hàng có địa chỉ tại Việt Nam nhưng lại thực hiện một giao dịch thanh toán cho một công ty tại một quốc gia có rủi ro cấm vận cao thông qua một tổ chức trung gian đặt tại một quốc gia khác không liên quan. Theo TLHD tuân thủ CSCV, điều này thể hiện rủi ro gì và cần xử lý như thế nào?

• Rủi ro cấm vận thông qua bên trung gian. Cần từ chối giao dịch ngay lập tức

• Cần báo cáo cơ quan thẩm quyền nhà nước ngay lập tức để xử lý vụ việc

• Rủi ro về giao dịch thông thường. Tiếp tục giao dịch và yêu cầu KHTC giải trình về vai trò của bên trung gian

• Không có rủi ro đáng kể vì bên trung gian không nằm trong danh sách đen

• Rủi ro cấm vận thông qua bên trung gian. Cần báo cáo Ban QLRRHĐ&TT và tiến hành rà soát tăng cường (EDD) đối với giao dịch