Quiz on Temporary Transaction Suspension

Berapa lama Jangka waktu perpanjangan penghentian sementara transaksi?

• 10 Hari Kerja

• 15 Hari Kerja

• 5 Hari Kerja

• 7 Hari Kerja

Di bawah ini adalah salah satu kondisi yang menyebabkan penundaan transaksi menurut POJK No 8 Pasal 47 ayat (2), kecuali:

• Nasabah menggunakan dokumen palsu

• Nasabah diketahui memiliki rekening untuk menampung dana hasil kejahatan

• Nasabah menggunakan rekening atas nama anak di bawah umur

• Nasabah melakukan transaksi dengan dana hasil tindak pidana

Apa perbedaan utama antara penundaan transaksi dan penghentian sementara adalah:

• Penundaan dilakukan atas permintaan nasabah, penghentian oleh PPATK

• Penundaan tidak memiliki batas waktu, penghentian dibatasi 1 hari

• Penundaan dapat dilakukan oleh PJK secara inisiatif atau atas perintah, penghentian hanya atas permintaan PPATK

• Penundaan bersifat permanen, penghentian bersifat sementara

Dalam hal penghentian sementara transaksi, pihak yang berwenang menginstruksikan penghentian adalah:

• Kepolisian

• Hakim

• OJK

• PPATK

Penundaan transaksi dapat dilakukan apabila nasabah diketahui atau patut diduga:

• Memiliki hutang yang besar

• Menyembunyikan sumber dana halal

• Menggunakan harta kekayaan yang berasal dari hasil tindak pidana

• Bertransaksi di luar negeri

Apa yang harus dilakukan oleh PJK setelah mendapatkan surat untuk melakukan penghentian sementara transaksi?

• Melaksanakan penghentian transaksi, membuat berita acara transaksi dan melaporkan ke PPATK maksimal 1 hari kerja setelah penghentian dilakukan

• Melaksanakan penghentian transaksi membuat berita acara transaksi dan melaporkan ke OJK maksimal 1 hari kerja setelah penghentian dilakukan

• Melaksanakan penghentian transaksi selama 5 hari kerja membuat berita acara transaksi dan melaporkan ke OJK maksimal 1 hari kerja setelah penghentian dilakukan

• Melaksanakan penghentian transaksi selama 5 hari kerja membuat berita acara transaksi dan melaporkan ke PPATK maksimal 1 hari kerja setelah penghentian dilakukan

Dalam hal terdapat nasabah yang berstatus tersangka hendak melakukan penarikan dana dari rekeningnya di Bank Raya, maka UKO dapat melakukan?

• Penghentian sementara transaksi

• Penutupan rekening

• Penundaan Transaksi

• Menolak melayani transaksi

Setelah melaksanakan penghentian transaksi, PJK wajib membuat berita acara dan melaporkannya ke PPATK dalam waktu:

• 3 Hari Kerja

• 24 Jam atau maksimal 1 hari kerja

• 5 Hari kerja

• 7 Hari kalender

Jangka waktu rekening dormant di Bank Raya saat ini:

• 3 Bulan

• 6 Bulan

• 12 Bulan

• 18 Bulan

Apa dasar hukum yang digunakan Lembaga Jasa Keuangan (LJK) untuk melakukan penghentian atau penundaan transaksi yang mencurigakan?

• UU No. 21 Tahun 2011

• Perka PPATK No. 18 Tahun 2017

• UU No. 8 Tahun 2010

• POJK No. 8 Tahun 2023