1001-1100

Một số nhu cầu vốn Ngân hàng Nhà nước quy định mức lãi suất cho vay tối đa khi khách hàng được Agribank đánh giá là có tình hình tài chính minh bạch, lành mạnh áp dụng đối với:

• A. Vay vốn ngắn hạn.
• B. Vay vốn trung hạn.
• C. Vay vốn dài hạn.
• D. Tất cả A, B và C đều đúng.

Answer explanation

Jupiter is a gas giant made primarily of hydrogen and helium. Unlike terrestrial planets that have solid surfaces, gas giants like Jupiter don't have a well-defined solid surface, allowing them to accumulate more mass in a gaseous form. This composition has allowed Jupiter to grow significantly larger than planets with solid surfaces.

Một tài sản chỉ có thể được dùng để bảo đảm thực hiện nhiều nghĩa vụ nếu tài sản đó có giá trị lớn hơn tổng giá trị các nghĩa vụ mà nó bảo đảm.

• A. Nhận định trên là sai.
• B. Nhận định trên là đúng.
• C. Chưa có quy định pháp luật quy định về vấn đề này.
• D. Một tài sản không thể dùng để bảo đảm nhiều nghĩa vụ.

Một trong các biện pháp áp dụng tương ứng với các mức độ rủi ro về rửa tiền của khách hàng là

• Tần suất liên hệ với khách hàng
• Tần suất cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng
• Tần suất giao dịch của khách hàng tại ngân hàng
• Cập nhật thông tin về thu nhập của khách hàng

Một trong các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi "Không báo cáo việc thực hiện phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền" là

• Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm quy định .
• Buộc phải rà soát lại quy trình báo cáo của đối tượng báo cáo
• Buộc phải thực hiện ngay việc đính chính thông tin sai lệch

Một trong các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi "Không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền"?

• Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm quy định .
• Buộc thực hiện quy định về đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định
• Buộc phải thực hiện ngay việc đính chính thông tin sai lệch

Một trong các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi cung cấp thông tin sai lệch hoặc không đúng quy định của Luật Phòng, chông rửa tiền mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự là gì?

• Buộc thực hiện ngay việc đính chính thông tin sai lệch đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
• Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định.
• Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• Tất cả đáp án trên đều đúng

Một trong các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi không bảo đảm bí mật thông tin, tài liệu báo cáo theo quy định tại Điều 29 Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Phòng, chống khủng bố

• Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• Buộc ban hành quy định nội bộ theo đúng quy định pháp luật hoặc hủy bỏ ngay quy định nội bộ có nội dung không đúng quy định pháp luật
• Buộc giám sát đặc biệt đối với hành vi, giao dịch vi phạm
• Yêu cầu phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm

Một trong các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi vi phạm "Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn" là

• Buộc ban hành quy định nội bộ có nội dung về thời hạn báo cáo
• Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm
• Yêu cầu rà soát, đánh giá lại công tác báo cáo tại đơn vị
• Buộc thực hiện các quy định về nhận biết; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng.

Một trong các biện pháp nhận biết khách hàng ở mức độ giảm nhẹ áp dụng đối với khách hàng có mức độ rủi ro thấp là

• Giữ nguyên mức độ giám sát giao dịch của khách hàng so với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình
• Tăng hạn mức giao dịch theo đúng nhu cầu của khách hàng
• Không thu thập thông tin về mục đích, bản chất mối quan hệ kinh doanh nếu thông qua các loại giao dịch hoặc mối quan hệ kinh doanh đã được thiết lập xác định được mục đích và bản chất mối quan hệ kinh doanh
• Tăng tần suất cập nhật thông tin nhận biết khách hàng so với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình

Một trong các biện pháp tăng cường áp dụng đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền cao theo Thông tư số 09/2023/ TT-NHNN là

• Có sự phê duyệt của cấp quản lý cao nhất về việc thiết lập hoặc tiếp tục duy trì mối quan hệ kinh doanh với khách hàng có rủi ro cao
• Có sự phê duyệt của Tổng Giám đốcvề việc thiết lập hoặc tiếp tục duy trì mối quan hệ kinh doanh với khách hàng có rủi ro cao
• Có sự phê duyệt của cấp quản lý cao hơn ít nhất hai cấp so với cấp phê duyệt áp dụng đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình
• Có sự phê duyệt của cấp quản lý cao hơn ít nhất một cấp so với cấp phê duyệt áp dụng đối với khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền trung bình về việc thiết lập hoặc tiếp tục duy trì mối quan hệ kinh doanh với khách hàng có rủi ro cao