RRGL & Tuân thủ

Đuổi hình bắt chữ

Chọn từ mô tả đúng với hình ảnh sau

(Đáp án là chữ tiếng việt có dấu)

Đuổi hình bắt chữ

Chọn từ mô tả đúng với hình ảnh sau

(Đáp án là chữ tiếng việt có dấu)

Đuổi hình bắt chữ

Chọn từ mô tả đúng với hình ảnh sau

(Đáp án là chữ tiếng việt có dấu)

Đuổi hình bắt chữ

Chọn từ mô tả đúng với hình ảnh sau

Đuổi hình bắt chữ

Chọn từ mô tả đúng với hình ảnh sau

Hậu quả nếu KH thực hiện hành vi gian lận?

• Khách hàng khi bị đưa vào blacklist có thể không còn cơ hội vay vốn tại Techcombank

• Khách hàng có thể phải bồi thường nếu gây ra thiệt hại cho TCB/ KH/ bên thứ ba, …

• Chịu trách nhiệm hình sự nếu hành vi gian lận bị đưa ra xử lý bởi luật pháp và đủ cấu thành tội phạm theo quy định của Bộ luật hình sự

• Tất cả các đáp án

Các kênh có thể tra cứu thông tin khách hàng? (chọn nhiều đáp án)

• Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp https://dangkykinhdoanh.gov.vn

• Trang web Tổng cục thuế http://gdt.gov.vn/wps/portal

• Trang web https://vnexpress.net/

• T24

Hành vi nào là vi phạm tuân thủ/ gian lận nội bộ?

• Nhận 2 triệu đồng tiền cảm ơn từ khách hàng sau khi giải ngân

• Chỉ ưu tiên công tác thẩm định và cấp tín dụng cho KH mới, công tác Giám sát sau & Cảnh báo sớm không thực hiện

• Không báo cáo thông tin bất lợi, dấu hiệu rủi ro cho cấp kiểm soát để KH được cấp tín dụng

• Tất cả các đáp án

Dấu hiệu nào sau đây là bất thường khi phỏng vấn KH? (nhiều đáp án)

• KH né tránh không trả lời trực tiếp câu hỏi

• KH nắm rõ về hoạt động của công ty, am hiểu và có kinh nghiệm, mối quan hệ với ngành nghề kinh doanh của công ty

• KH không tự thực hiện trả lời các thông tin phỏng vấn mà thông qua đối tượng thứ 3 trả lời thay

• KH không tự chủ động truy cập vào APP TCBB để sử dụng tài khoản mà thông qua đối tượng thứ 3

Vì sao KH doanh nghiệp gian lận trong cấp tín dụng?

• Công ty ma, công ty không còn hoạt động nhưng muốn chiếm dụng vốn từ ngân hàng

• KH đang gặp khó khăn/mất cân đối vốn, nợ lương CBNV và đang tìm giải pháp vay vốn khẩn cấp…

• Công ty muốn vay vốn để phục vụ các mục đích khác – không phải mục đích kinh doanh như: đảo nợ, đầu tư, cho vay lại,…

• Tất cả các đáp án