Tuân thủ

Câu 1:

Các trường hợp cần phê duyệt đối với KH rủi ro cao thuộc RBG: Đồng ý thiết lập/ từ chối thiết lập quan hệ KH; duy trì/ chấm dứt quan hệ KH, thuộc thẩm quyền phê duyệt của ai?

• GD vùng/ GĐ miền/ Phó GĐ khối/ GĐ khối

• GĐCN/ GĐ vùng

• GĐ khối/ Phó GĐ khối

Câu 2:

Thời điểm thực hiện Kiểm tra sau vay lần đầu với mục đích mua BĐS đã có Giấy chứng nhận ?

• Trong tháng thứ 12 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

• Trong tháng thứ 06 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

• Trường hợp nguồn thu chỉ từ Lương: Trong tháng thứ 12 - tính từ ngày giải ngân lần đầu tiên

Câu 3:

CBNV sẽ bị đánh giá xếp hạng tuân thủ (XHTT) KHÔNG ĐẠT trong trường hợp nào?

• Cán bộ bị xử lý kỷ luật từ mức khiển trách trở lên(không bao gồm nhắc nhở tại HĐ XLKL)

• Được kết luận là có hành vi gian lận nội bộ.

• Có 2 quý trở lên XHTT không đạt

• Tất cả các đáp án đều đúng

Câu 4:

Theo bảng mô tả công việc (JD) của vị trí GĐCN, đối với năng lực chuyên môn Tuân thủ và Đạo đức nghề nghiệp, đâu là yêu cầu cần đạt?

• (i) Hiểu và tuân thủ các quy định, chính sách, quy trình của TCB
  (ii) Hiểu các quy đinh, chính sách chung của TCB đảm bảo làm đúng theo quy định, chính sách chung.
  (iii) Hướng dẫn việc thực thi tuân thủ cho đồng nghiệp, nhân viên
  (iv) Chủ động xử lý các tình huống phát sinh

• (i) Tuân thủ các quy định, chính sách, quy trình của TCB và quy định của pháp luật
  (ii) Hướng dẫn và giám sát việc thực thi tuân thủ cho đồng nghiệp, nhân viên theo các tiêu chí, quy định đã được xác định
  (iii) Đảm bảo giám sát và báo cáo các sự kiện không tuân thủ
  (iv) Xác định các hành vi vi phạm tuân thủ tác động đến đơn vị
  (v) Thực hiện các thủ tục kiểm tra, đánh giá các hoạt động tại đơn vị để đảm bảo tính tuân thủ
  (vi) Đề xuất và xử lý khắc phục các vi phạm tuân thủ bao gồm các vi phạm theo quy định nội bộ và văn bản pháp luật

• (i) Thiết lập các thủ tục tuân thủ cho các hoạt động, chính sách và quy trình kinh doanh để đáp ứng các yêu cầu quy định và quản lý giám sát tuân thủ đồng thời xác định các kế hoạch hành động để giải quyết các vấn đề không tuân thủ
  (ii) Phân tích thông tin về các yêu cầu tuân thủ liên quan quy định các đơn vị kinh doanh
  (iii) Giải thích pháp luật và các quy định có liên quan, văn bản pháp luật, tiêu chuẩn và quy tắc thực tế có liên quan đến các đơn vị kinh doanh và ý nghĩa của chúng
  (iv) Xác định các lỗ hổng tuân thù phổ biến, rủi ro tuân thủ và tác động đến tổ chức
  (v) Xây dựng kế hoạch hoạt động chi tiết và quy trình cho các chương trình tuân thủ
  (vi) Giám sát và xem xét các kế hoạch hoạt động và quy trình tuân thủ
  (vii) Đề xuất thay đổi và điều chỉnh các quy trình hoạt động để phản ánh các quy định thay đổi

Câu 5:

Quyền và nghĩa vụ của Giám đốc chi nhánh?

• Tuân thủ pháp luật, Điều lệ của tổ chức tín dụng, nghị quyết, quyết định của Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên, chủ sở hữu, thành viên góp vốn của tổ chức tín dụng

• Không sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh của tổ chức tín dụng, lạm dụng địa vị, chức vụ và tài sản của tổ chức tín dụng để thu lợi cá nhân hoặc để phục vụ lợi ích của tổ chức, cá nhân khác làm tổn hại tới lợi ích của tổ chức tín dụng, cổ đông, thành viên góp vốn và chủ sở hữu của tổ chức tín dụng;

• Thông báo kịp thời, đầy đủ, chính xác cho tổ chức tín dụng về quyền lợi của mình tại tổ chức khác, giao dịch với tổ chức, cá nhân khác có thể gây xung đột với lợi ích của tổ chức tín dụng và chỉ được tham gia vào giao dịch đó khi được Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chấp thuận

• Tất cả các phương án đều đúng

Câu 6:

Trong trường hợp nào, ĐVKD cần thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ?

• Khi có yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước

• Khi có cơ sở khẳng định chắc chắn  tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có hoặc liên quan tới rửa tiền

• Khi nghi ngờ hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có hoặc liên quan tới rửa tiền

• Không có phương án nào đúng

Câu 7:

Giám đốc chi nhánh chịu trách nhiệm pháp lý trong trường hợp nào sau đây?

• Chi nhánh cấp tín dụng theo đúng quy trình nhưng Khách hàng vẫn mất khả năng trả nợ

• Chi nhánh cấp tín dụng nhưng Cán bộ tín dụng và cấp kiểm soát, Giám đốc Chi nhánh không kiểm tra đầy đủ hồ sơ về nguồn trả nợ của Khách hàng, dẫn đến Khách hàng phát sinh nợ xấu

• Chi nhánh thực hiện theo yêu cầu của Khách hàng mà không vi phạm quy định

• Chi nhánh bị mất tiền do nhân viên gian lận, nhưng Giám đốc Chi nhánh đã tuân thủ quy trình kiểm soát

Câu 8:

Trong trường hợp nào Giám đốc Chi nhánh có thể bị xử lý hình sự ?

• Không thực hiện đúng quy trình thẩm định, cấp tín dụng dẫn đến mất vốn lớn

• Không đạt chỉ tiêu lợi nhuận theo kế hoạch của ngân hàng

• Từ chối cấp tín dụng cho Khách hàng không đủ điều kiện vay

• Đề xuất phương án cơ cấu nợ cho Khách hàng gặp khó khăn

Câu 9:

Trường hợp nào dưới đây có thể khiến Giám đốc Chi nhánh bị xử lý hình sự ?

• Không thẩm định thực tế đối với những khoản vay yêu cầu cần Giám đốc Chi nhánh thẩm định thực tế

• Nâng khống giá trị định giá Tài sản bảo đảm

• Không gặp vợ/ chồng hoặc người có liên quan đến KH

• Đáp án 1 và 2

Câu 10:

Với vai trò là cấp kiểm soát hồ sơ đề xuất cấp tín dụng cho KH, đâu là những hành vi đúng?

• Trao đổi làm rõ với CBNV đề xuất về các thông tin về KH như nhân thân, phương án, nguồn thu, TSĐB,…. Đặc biệt là các thông tin không logic/phù hợp trên hồ sơ 

• Chỉ kiểm soát với hồ sơ có giá trị lớn (từ 10 tỷ), hồ sơ giá trị nhỏ đã quy định trong phân công công việc nên chỉ cần ký là được

• Cấp kiểm soát đã đi thẩm định thực tế hồ sơ cùng CBNV nên nắm rất rõ KH này, Cấp kiểm soát ký đề xuất cấp tín dụng khi CBNV chưa điền đầy đủ thông tin