300 câu hỏi chung (5)

Theo Luật các tổ chức tín dụng 2024, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định thực hiện can thiệp sớm khi tổ chức tín dụng thuộc trường hợp nào đây?

• Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lớn hơn 10% giá trị của vốn điều lệ.
• Xếp hạng mức trung bình theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
• Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 138 của Luật này trong thời gian 30 ngày liên tục
• Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong thời gian 03 tháng liên tục.

Theo Luật các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, ngân hàng thương mại phải có tối thiểu thông tin gì trước khi xem xét quyết định cho vay đối với nhu cầu phục vụ đời sống của khách hàng?

• Thông tin về mục đích sử dụng vốn hợp pháp.
• Khả năng tài chính của khách hàng.
• Cả đáp án 1, 2.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:

• Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.
• Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
• Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội.
• Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị là:

• Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế
• Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức tại Việt Nam
• Lãnh đạo các cơ quan nhà nước

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, chủ sở hữu hưởng lợi là ai?

• Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; là cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
• Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu một số tài sản, chi phối giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; là cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
• Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu một số tài sản hoặc chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách cảnh báo do đơn vị nào sau đây chủ trì lập?

• Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Bộ Công an
• Bộ Quốc phòng

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, để nhận biết khách hàng, Agribank phải thu thập thông tin nào dưới đây?

• Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).
• Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi.
• Mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo.
• Tất cả các đáp án trên.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, khách hàng là ai?

• Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng
• Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng dịch vụ, sản phẩm do tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan cung cấp
• Khách hàng là tổ chức, cá nhân đang sử dụng hoặc có ý định sử dụng dịch vụ, sản phẩm do tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan cung cấp

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, ngân hàng thương mại phải cập nhật kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền theo tần suất nào?

• Phụ thuộc vào mức độ rủi ro.
• Hằng năm.
• Sáu tháng một lần.
• Hai năm một lần.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nội dung "Giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định" là khái niệm của loại giao dịch nào sau đây?

• Giao dịch chuyển tiền điện tử.
• Giao dịch có giá trị lớn.
• Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.
• Giao dịch bất thường phải báo cáo.