Quiz M1-P1

Quy trình tư vấn tài chính cá nhân bao gồm bao nhiêu bước?

• 4

• 5

• 6

• 7

Bước nào trong quy trình tư vấn tài chính liên quan đến việc thu thập thông tin từ khách hàng?

• Thiết lập quan hệ

• Fact Find

• Xây dựng kế hoạch

• Giám sát

Mục tiêu của bước "Xây dựng chiến lược" là gì?

• Tạo mối quan hệ với khách hàng

• Đánh giá tình hình tài chính hiện tại

• Trình bày kế hoạch cho khách hàng

• Xác định nhu cầu và mục tiêu của khách hàng

Tại sao việc theo dõi và điều chỉnh kế hoạch tài chính lại quan trọng?

• Để tăng cường mối quan hệ với khách hàng

• Để đảm bảo kế hoạch luôn phù hợp với tình hình tài chính của khách hàng

• Để giảm thiểu chi phí tư vấn

• Để tạo ra lợi nhuận cao hơn

Các tiêu chuẩn cần có để lấy chứng chỉ CFP bao gồm những yếu tố nào?

• Giáo dục, Kinh nghiệm, Đạo đức, Kỳ thi

• Kinh nghiệm, Đạo đức, Thực tập, Kỳ thi

• Giáo dục, Kinh nghiệm, Thực tập, Chứng nhận

• Giáo dục, Đạo đức, Thực tập, Chứng chỉ

Thời gian tối thiểu cần có để tích lũy kinh nghiệm làm việc liên quan đến ngành FP là bao nhiêu giờ?

• 4,000 giờ

• 6,000 giờ

• 8,000 giờ

• 10,000 giờ

Kỳ thi CFP quốc tế bao gồm những loại câu hỏi nào?

• Trắc nghiệm và tự luận

• Trắc nghiệm và case studies

• Tự luận và case studies

• Chỉ trắc nghiệm

Tiêu chuẩn nào không phải là một phần của kế hoạch tài chính toàn diện?

• Tính hiệu quả của danh mục tài sản

• Tính toàn diện của quản trị rủi ro

• Tính hợp lý của kế hoạch chi tiêu

• Tính khả thi của dự án đầu tư

Khi xây dựng danh mục đầu tư cho khách hàng, yếu tố nào là quan trọng nhất để xem xét?

• Khẩu vị rủi ro của khách hàng

• Thời gian đầu tư dự kiến

• Lợi suất kỳ vọng từ các khoản đầu tư

• Tất cả các yếu tố trên

Trong quản trị rủi ro tài chính, điều gì là cần thiết để bảo vệ tài sản của khách hàng?

• Mua bảo hiểm nhân thọ

• Đầu tư vào bất động sản cao cấp

• Giảm thiểu chi tiêu hàng tháng

• Tăng cường tiết kiệm