KYC General

Apa tujuan utama dari proses Know Your Customer (KYC)?

• Menyaring transaksi yang mencurigakan

• Menyediakan layanan yang lebih cepat bagi Nasabah

• Mengidentifikasi dan memverifikasi identitas Nasabah

• Mengurangi biaya operasional bank

Apa yang dimaksud dengan "Politically Exposed Person" (PEP) ?

• memiliki hubungan dengan organisasi keuangan

• memiliki posisi atau hubungan politik yang dapat meningkatkan risiko korupsi

• sudah terverifikasi identitasnya oleh otoritas pemerintah

• terlibat dalam transaksi bisnis internasional

apa yang dimaksud dengan Customer Due Diligence (CDD)?

• Proses verifikasi kredibilitas Nasabah

• Penyelidikan terhadap potensi penipuan

• Proses untuk memastikan risiko keuangan yang terlibat dalam transaksi

• Proses evaluasi dan pemantauan risiko terkait Nasbaah

Apa yang dimaksud dengan Enhanced Due Diligence (EDD) ?

• Verifikasi dasar yang dilakukan hanya pada Nasbah baru

• Investigasi yang lebih mendalam terhadap Nasbah dengan risiko tinggi, seperti PEP atau transaksi internasional besar

• Verifikasi rutin yang dilakukan setiap tahun terhadap semua Nasabah

• Audit internal perusahaan untuk mengidentifikasi potensi pelanggaran kebijakan

Apa Singkatan "AML" dalam KYC?

• Automated Money Laundering

• Anti Money Laundering

• Automatic Management of Ledgers

• Akses Multilateral Legalities

Ketika KTP asli terbaca dengan jelas namun OCR merah, apa yang kita lakukan?

• Request KTP

• Reject dengan "KTP-el Invalid"

• Reject dengan "KTP-el Not Genuine"

• Benar semua

Berapa Fraud Score yang tidak masuk ke GBG Instinct, kecuali?

• 0-29

• 30-119

• 120-999

• 1000-9999

Berapa CRA Score yang tidak masuk ke GBG Instinct, kecuali?

• 0-79

• 80-100

• 100-N/A

• 150-999

Ketika kondisi OCR & Selfie partnership cemberut apa yang kita lakukan?

• Request KTP & Selfie

• Reject dengan "KTP-el Invalid"

• Reject dengan "Selfie False"

• Reject dengan "KTP-el Not Genuine"

Kapan Periodic Review akan dilakukan untuk nasabah Low Risk?

• 1 Tahun

• 3 Tahun

• 5 Tahun

• 2 Tahun