Quiz Refreshment 16 Desember 2024

Penyusunan dan penerapan Strategi Anti Fraud terdiri atas 4 (empat) pilar, kecuali :

• investigasi, pelaporan, dan sanksi

• Deteksi

• Pencegahan

• Kebijakan dan prosedur

Ketentuan OJK tentang peningkatan Literasi dan Inklusi Keuangan yaitu

• POJK Nomor 3 tahun 2023

• POJK Nomor 7 tahun 2024

• POJK Nomor 29 tahun 2019

• POJK Nomor 3 tahun 2022

Bank wajib melakukan pengkinian penilaian risiko TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM sekurang-kurangnya :

• 1 kali dalam 1 semester

• 1 kali dalam 1 tahun

• 2 kali dalam 1 semester

• 1 kali dalam 1 triwulan

Penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dilakukan sesegera mungkin setelah PJK mengetahui adanya unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan, yaitu

• paling lama 3 hari kerja

• paling lama 5 hari kerja

• paling lama 10 hari kerja

• paling lama 14 hari kerja

Meskipun hubungan usaha dengan nasabah telah berakhir, namun Bank sebagai PJK wajib menatausahakan dokumen terkait nasabah sekurang-kurangnya selama :

• 1 tahun

• 3 tahun

• 5 tahun

• 10 tahun

LJK wajib melakukan edukasi, pengembangan kompetensi, dan/atau sosialisasi atas kebijakan anti Fraud kepada pihak internal dan eksternal paling sedikit

• 1 kali dalam 1 semester

• 1 kali dalam 1 tahun

• 2 kali dalam 1 semester

• 1 kali dalam 1 triwulan

Berikut ini hak konsumen sesuai UU P2SK

• membaca, memahami, dan melaksanakan dengan benar perjanjian dan/atau dokumen penggunaan produk dan/ atau layanan

• memilih produk dan/atau layanan

• beriktikad baik dalam penggunaan produk dan/atau layanan

• memberikan informasi dan/atau dokumen yang jelas, akurat, benar, dan tidak menyesatkan

Bank wajib melaporkan transaksi keuangan mencurigakan kepada :

• OJK

• Bank Indonesia

• PPATK

• LPS

Penyampaian laporan Transaksi Keuangan Tunai dilakukan terhitung sejak transaksi dilakukan paling lama :

• paling lama 3 hari kerja

• paling lama 5 hari kerja

• paling lama 10 hari kerja

• paling lama 14 hari kerja

Berikut ini manakah yang bukan parameter literasi keuangan

• Pengetahuan

• Ketrampilan

• ketersediaan akses dan pemanfaatan atas produk dan/atau layanan PUJK

• Perilaku