Prevención de Lavado de Dinero en Nicaragua

¿Qué es la debida diligencia en el contexto de las cooperativas?

• La debida diligencia es un término financiero que no se aplica a las cooperativas.

• La debida diligencia es un tipo de cooperativa.

• La debida diligencia es el proceso de investigación y evaluación para asegurar decisiones responsables en las cooperativas.

• La debida diligencia se refiere a la cantidad de miembros en una cooperativa.

¿Qué tipo de sanciones puede enfrentar una cooperativa por incumplimiento de la Ley 977?

• Aumento de capital social

• Sanciones administrativas, multas económicas, y posible disolución de la cooperativa.

• Sanciones penales

• Beneficios fiscales

¿Qué significa 'conocer a los asociados' en el marco de la Ley 977?

• Significa realizar auditorías a los asociados.

• Significa establecer una relación comercial con los asociados.

• Significa promover eventos para los asociados.

• Significa identificar y verificar la identidad de los asociados.

¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

• Las etapas del lavado de dinero son: colocación, estratificación e integración.

• Inversión, especulación, retorno

• Generación, acumulación, disolución

• Recaudación, distribución, reinversión

¿Qué documento es fundamental para la identificación de clientes?

• Documento de identidad

• Tarjeta de crédito

• Licencia de conducir

• Pasaporte

¿Qué tipo de operaciones deben ser reportadas como sospechosas?

• Cualquier transacción que sea aprobada por el sistema.

• Operaciones realizadas en días festivos.

• Transacciones de bajo monto que son frecuentes.

• Transacciones inusuales y montos elevados que no concuerdan con el perfil del cliente.

¿Qué medidas deben tomar las cooperativas para prevenir el lavado de dinero?

• Reducir la capacitación del personal

• Aumentar las tarifas de membresía

• Implementar políticas KYC, capacitar al personal, monitorear transacciones y colaborar con autoridades.

• Evitar la colaboración con autoridades

¿Qué rol juegan los empleados en la prevención del lavado de dinero?

• Los empleados solo se enfocan en las ventas y no en la prevención.

• Los empleados ayudan a identificar y reportar actividades sospechosas para prevenir el lavado de dinero.

• Los empleados deben ignorar las actividades sospechosas.

• Los empleados son responsables de realizar auditorías internas.

¿Qué consecuencias legales puede enfrentar un asociado involucrado en lavado de dinero?

• Penas de prisión, multas, confiscación de bienes y cargos adicionales.

• Recompensas económicas

• Ascenso en la empresa

• Exoneración de impuestos

¿Cómo se determina si una operación es sospechosa?

• Se basa únicamente en la opinión del empleado.

• Se evalúan solo las transacciones en efectivo.

• Se evalúan montos, frecuencia, perfil del cliente y patrones inusuales.

• Se determina por la cantidad de empleados involucrados.