Gửi hồ sơ tín dụng qua iBank

Hướng dẫn gửi hồ sơ tín dụng chứa CKS trên BIDV iBank đang triển khai theo công văn nào

• Công văn 4281/BIDV-CSSPBB ngày 12/07/2024
• Công văn 4285/BIDV-CSSPBB ngày 12/07/2024
• Công văn 4281/BIDV-CSSPBB ngày 10/07/2024
• Công văn 4282/BIDV-CSSPBB ngày 10/07/2024
• Công văn 4281/BIDV-CSSPBB ngày 12/07/2024

Phạm vi ap dụng là các Giao dịch nằm trong hạn mức tín dụng/theo món ngắn hạn đã được phê duyệt, bao gồm

• Giao dịch giải ngân
• Giao dịch trả nợ trước hạn.
• Giao dịch phát hành cam kết cấp tín dụng không có yếu tố nước ngoài.
• Giao dịch phát hành/sửa đổi bảo lãnh.
• Cả 4 phương án trên

Điều kiện đối với khách hàng tại thời điểm gửi Hồ Sơ Ký Số

• 1.Phân loại nợ nhóm 1, xếp hạng từ BBB trở lên tại hệ thống XHTDNB; không phải khách hàng mới theo quy định tại chính sách cấp tín dụng hiện hành của BIDV 2.Có uy tín trong quan hệ tín dụng, không phát sinh nợ quá hạn từ 10 ngày trở lên, BIDV chưa phải thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thay khách hàng; tại các TCTD không có: nợ bán VAMC, nợ cần chú ý trong 12 tháng gần nhất, nợ xấu trong 5 năm gần nhất, chậm thanh toán thẻ tín dụng trong 3 năm gần nhất.
• 1.Phân loại nợ nhóm 1, xếp hạng từ BBB trở lên tại hệ thống XHTDNB; không phải khách hàng mới theo quy định tại chính sách cấp tín dụng hiện hành của BIDV 2.Có uy tín trong quan hệ tín dụng, không phát sinh nợ quá hạn từ 10 ngày trở lên, BIDV chưa phải thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thay khách hàng; tại các TCTD không có: nợ bán VAMC, nợ cần chú ý trong 12 tháng gần nhất, nợ xấu trong 5 năm gần nhất, chậm thanh toán thẻ tín dụng trong 3 năm gần nhất. 3.Không vi phạm việc cung cấp thông tin cho BIDV và các TCTD (trường hợp thu thập được thông tin) theo quy định của Pháp luật, NHNN và các văn bản thỏa thuận với BIDV; có thiện chí hợp tác trong cung cấp thông tin, tài liệu cho ngân hàng.
• 1.Phân loại nợ nhóm 1, xếp hạng từ BBB trở lên tại hệ thống XHTDNB; không phải khách hàng mới theo quy định tại chính sách cấp tín dụng hiện hành của BIDV 2.Không vi phạm việc cung cấp thông tin cho BIDV và các TCTD (trường hợp thu thập được thông tin) theo quy định của Pháp luật, NHNN và các văn bản thỏa thuận với BIDV; có thiện chí hợp tác trong cung cấp thông tin, tài liệu cho ngân hàng.
• 1.Có uy tín trong quan hệ tín dụng, không phát sinh nợ quá hạn từ 10 ngày trở lên, BIDV chưa phải thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thay khách hàng; tại các TCTD không có: nợ bán VAMC, nợ cần chú ý trong 12 tháng gần nhất, nợ xấu trong 5 năm gần nhất, chậm thanh toán thẻ tín dụng trong 3 năm gần nhất. 2.Không vi phạm việc cung cấp thông tin cho BIDV và các TCTD (trường hợp thu thập được thông tin) theo quy định của Pháp luật, NHNN và các văn bản thỏa thuận với BIDV; có thiện chí hợp tác trong cung cấp thông tin, tài liệu cho ngân hàng.5 ngày
• Cả 4 phướng án đều sai

Tổng hạn mức sử dụng Hồ Sơ Ký Số chưa hoàn hồ sơ tại mọi thời điểm: tối đa 50% giới hạn tín dụng ngắn hạn được cấp đồng thời không vượt quá

• 500 tỷ đồng
• 600 tỷ đồng
• 700 tỷ đồng
• 800 tỷ đồng
• 900 tỷ đồng

Điền vào dấu ba chấm. Khách hàng có trách nhiệm hoàn Hồ Sơ Tín Dụng là các chứng từ dưới đây trong vòng …. ngày làm việc kể từ ngày thực hiện giao dịch thành công qua Hồ Sơ Ký Số

• 5
• 7
• 10
• 14
• 15

Khi kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay, chi nhánh thực hiện kiểm tra đối chiếu khớp đúng giữa

• Hồ Sơ Ký Số không cần hoàn còn lại và Hồ Sơ Tín Dụng
• Hồ Sơ Ký Số cần hoàn còn lại và Hồ Sơ Tín Dụng
• Hồ Sơ Ký Số không cần hoàn còn lại và Hồ Sơ Ký Số cần hoàn còn lại
• Hồ Sơ Ký Số không cần hoàn còn lại và Hồ Sơ giải ngân
• Hồ Sơ Ký Số không cần hoàn còn lại và Hồ Sơ phát hành bảo lãnh

Thẩm quyền phê duyệt khách hàng sử dụng tính năng Gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank trong trường hợp khách hàng đáp ứng toàn bộ các điều kiện và quy định

• Giám đốc Chi nhánh
• Phó giám đốc phụ trách QLKH
• Giám đốc Chi nhánh hoặc Phó giám đốc phụ trách QLKH.
• Đồng thời cả 3 phương án
• Cả 3 phương án đều sai

Hồ Sơ Ký Số là:

• Là chứng từ,hồ sơ điện tử định dạng PDF, Hồ Sơ Scan được Khách hàng ký số bằng CKS công cộng và gửi tới Ngân hàng qua dịch vụ gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank theo quy định của Ngân hàng và Phụ lục giữa Ngân hàng và Khách hàng tại Hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử tại BIDV iBank
• Là chứng từ,hồ sơ điện tử định dạng PDF/Excel (định dạng Excel chỉ áp dụng đối với file thanh toán lương), Hồ Sơ Scan được Khách hàng ký số bằng CKS công cộng và gửi tới Ngân hàng qua dịch vụ gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank theo quy định của Ngân hàng và Phụ lục giữa Ngân hàng và Khách hàng tại Hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử tại BIDV iBank
• Là chứng từ,hồ sơ điện tử định dạng PDF/Excel (định dạng Excel chỉ áp dụng đối với file thanh toán lương), Hồ Sơ Scan được Khách hàng ký số bằng CKS công cộng và gửi tới Ngân hàng qua dịch vụ gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank theo quy định của Ngân hàng
• Là chứng từ điện tử định dạng PDF/Excel (định dạng Excel chỉ áp dụng đối với file thanh toán lương), Hồ Sơ Scan được Khách hàng ký số bằng CKS công cộng và gửi tới Ngân hàng qua dịch vụ gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank theo quy định của Ngân hàng và Phụ lục giữa Ngân hàng và Khách hàng tại Hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử tại BIDV iBank
• Là hồ sơ điện tử định dạng PDF/Excel (định dạng Excel chỉ áp dụng đối với file thanh toán lương), Hồ Sơ Scan được Khách hàng ký số bằng CKS công cộng và gửi tới Ngân hàng qua dịch vụ gửi chứng từ chứa CKS trên BIDV iBank theo quy định của Ngân hàng và Phụ lục giữa Ngân hàng và Khách hàng tại Hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử tại BIDV iBank

Đối với Hồ Sơ Ký Số không yêu cầu hoàn trả Hồ Sơ Tín Dụng thực hiện lưu trữ theo cách nào

• Lưu trữ dưới dạng Văn Bản Điện Tử trên chương trình ECM. Việc lưu trữ Văn Bản Điện Tử có giá trị như lưu trữ văn bản giấy do vậy đảm bảo việc lưu trữ theo đúng quy định hiện hành của BIDV theo từng thời kỳ.
• Thực hiện in chứng từ chứa CKS cùng với bản thông tin xác thực CKS từ BIDV iBank và có chữ ký xác nhận của cán bộ QLKH trên chứng từ này để lưu trữ theo đúng quy định hiện hành của BIDV theo từng thời kỳ
• Lưu trữ dưới dạng Văn Bản Điện Tử trên chương trình BONE. Việc lưu trữ Văn Bản Điện Tử có giá trị như lưu trữ văn bản giấy do vậy đảm bảo việc lưu trữ theo đúng quy định hiện hành của BIDV theo từng thời kỳ.
• Cả phướng án 1 và 2
• Cả 3 phướng án 1 và 2 và 3

Hồ Sơ Scan:

• Là bản sao điện tử định dạng PDF do Khách hàng scan (quét) màu (độ phân giải tối thiểu 200ppi) từ Hồ Sơ Tín Dụng, có nội dung rõ ràng, đầy đủ, chính xác như nội dung trong Hồ Sơ Tín Dụng
• Là bản sao điện tử định dạng PDF do Khách hàng scan(quét) màu (độ phân giải tối thiểu 300ppi) từ Hồ Sơ Tín Dụng, có nội dung rõ ràng, đầy đủ, chính xác như nội dung trong Hồ Sơ Tín Dụng
• Là bản sao điện tử định dạng PDF do Khách hàng scan(quét) đen trắng (độ phân giải tối thiểu 300ppi) từ Hồ Sơ Tín Dụng, có nội dung rõ ràng, đầy đủ, chính xác như nội dung trong Hồ Sơ Tín Dụng
• Là bản sao điện tử định dạng JPG do Khách hàng scan(quét) màu (độ phân giải tối thiểu 300ppi) từ Hồ Sơ Tín Dụng, có nội dung rõ ràng, đầy đủ, chính xác như nội dung trong Hồ Sơ Tín Dụng
• Cả 4 phương án đều sai