Gestión del Riesgo de LD/FT

¿Qué es el riesgo de LD y FT?

• La posibilidad de enfrentar situaciones desfavorables

• La posibilidad de pérdida por una transacción financiera para actividades de LD y FT

• La cantidad y tipo de riesgo que una cooperativa puede soportar

• La tolerancia al riesgo de una cooperativa

¿Qué elementos generan riesgo de LD y FT en una transacción financiera?

• Apetito al riesgo y exposición al riesgo

• Capacidad de riesgo y tolerancia al riesgo

• Factores de riesgo y eventos de riesgo

• Clientes, productos y servicios

¿Qué implica la identificación de riesgos en la gestión del riesgo de LD/FT?

• Identificar los posibles riesgos que pueden afectar a la cooperativa

• Analizar los riesgos identificados para comprender su naturaleza

• Implementar y actualizar controles idóneos

• Evaluar los controles implementados para determinar su contribución

¿Qué se evalúa en la medición de riesgos en la gestión del riesgo de LD/FT?

• El daño estimado que un evento de riesgo podría causar a la cooperativa

• La probabilidad de que ocurra un evento de riesgo de LD/FT

• La posibilidad de que ocurra una situación desfavorable en la cooperativa

• La probabilidad y el Impacto

¿Qué implica el control y mitigación de riesgos en la gestión del riesgo de LD/FT?

• Evaluar los controles implementados para determinar su contribución

• Identificar los posibles riesgos que pueden afectar a la cooperativa

• Implementar y actualizar controles idóneos

• Analizar los riesgos identificados para comprender su naturaleza

¿Qué se garantiza en el monitoreo de riesgos en la gestión del riesgo de LD/FT?

• La efectividad de los planes de acción implementados

• Las condiciones cambiantes del entorno

• Que los niveles de riesgo se mantengan bajo control

• La metodología para la gestión de riesgos de LD/FT

¿Cuál es el marco referencial para la gestión del riesgo de LD/FT?

• Factores de Riesgo

• ISO 31000, Guía para la Administración de Riesgos de la SIB-IVE

• Conceptos Básicos: GESTIÓN DEL RIESGO DE LD/FT

• ETAPAS: GESTIÓN DEL RIESGO DE LD/FT

¿Determina cuánto riesgo la Cooperativa está dispuesta a asumir en busca del propósito visionario?

• Exposición al Riesgo

• Tolerancia al Riesgo

• Apetito al Riesgo

• Capacidad de Riesgo