Cermat E26 Kuis Peningkatan Kewaspadaan Terkait Perjudian Online

Apa yang diminta oleh OJK kepada bank terkait dengan aktivitas perjudian online?

• Melakukan EDD dan analisis lebih lanjut terhadap kewajaran transaksi dari rekening Nasabah

• Menyimpan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan pembiaran apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

• Memperhatikan pola perilaku pegawai untuk mendeteksi adanya penyimpangan perilaku

Apa langkah pertama yang harus dilakukan cabang jika tidak dapat meyakini identitas calon nasabah?

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

• Memperhatikan pola perilaku pegawai untuk mendeteksi adanya penyimpangan perilaku

Apa yang harus dilakukan cabang terkait dengan hasil EDD?

• Hasil EDD dituangkan dalam formulir EDD pada BDS secara Lengkap, Akurat, Kini dan Utuh (LAKU)

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

• Memperhatikan pola perilaku pegawai untuk mendeteksi adanya penyimpangan perilaku

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

Apa yang harus dilakukan cabang jika terdapat indikasi penyimpangan/pelanggaran?

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

• Melakukan pembukaan rekening

• Mengadministrasikan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Memperhatikan pola perilaku pegawai untuk mendeteksi adanya penyimpangan perilaku

Apa yang harus dilakukan cabang terkait dengan KYE?

• Melakukan pembiaran apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran

• Memperhatikan pola perilaku pegawai di bawah supervisi masing-masing

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

Berikut merupakan hal - hal yang harus dilakukan cabang terkait dengan penerapan program APU, PPT & PPPSPM kecuali :

• Melakukan pembukaan rekening atas permohonan nasabah

• Memperhatikan pola perilaku pegawai di bawah supervisi masing-masing

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

Apa yang terjadi jika Bank tidak/lalai dalam menjalankan proses KYC?

• Pengenaan sanksi finansial/non finansial dari Regulator

• Berkurangnya tingkat kepercayaan nasabah

• Sanksi tidak dapat menjalankan aktivitas bisnis perbankan selama 7HK

• Sanksi tidak dapat menjalankan aktivitas bisnis perbankan selama 3HK

Apa yang harus dilakukan cabang terkait dengan monitoring transaksi nasabah?

• Melakukan pelaporan kepada regulator

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

• Memperhatikan pola perilaku pegawai di bawah supervisi masing-masing

Apa yang harus dilakukan Kepala Cabang dan Kepala Unit Kerja secara berkala?

• Mensosialisasikan kewaspadaan kepada pegawai di bawah supervisinya

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

Apa yang harus ditingkatkan dalam aktivitas operasional sehari-hari?

• Kedisiplinan dalam penerapan program APU, PPT & PPPSPM

• Melakukan penolakan pembukaan rekening

• Mengirimkan daftar penolakan atas permohonan pembukaan rekening kepada AMLO Region

• Melakukan pelaporan apabila terjadi indikasi penyimpangan/pelanggaran kepada Kepala Unit Kerja