Kiến thức chung QIII 2024 (1-53)

"Chuyển tiền điện tử" là gì theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022?

• Là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện từ theo yêu cầu cùa người khởi tạo thông qua tồ chức tài chính.
• Là giao dịch được thực hiện bàng phương thức điện từ theo yêu cầu cùa người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyền một số tiền nhắt định cho người thụ hưởng tại tồ chức tài chính cùa người thụ hưởng. Người thụ hường cỏ thể là người khởi tạo.
• Là giao dịch chuyển tiền được thực hiện bàng phương tiện điện từ.

"Đơn vị thuộc Agribank" bao gồm:

• Ban, Văn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp và các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
• ủy ban, Ban, Trung tâm, Vãn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp và các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
• Ban, Trung tâm, Ván phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp vả các đơn vị khác do Hội đồng thành viên thành lập.
• ủy ban, Ban, Trung tâm, Vãn phòng đại diện; Chi nhánh Agribank trực thuộc; đơn vị sự nghiệp.

"Ngân hàng không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc vùng lãnh thồ mà tại đó ngàn hàng phải được thành lập và cấp phép, đồng thời không có sự liên kết hoặc kiểm soát của bất kỳ định chế tài chính nào đã được quàn lý và giám sát " được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rùa tiền năm 2022 là loại hình ngân hàng nào?

• Ngân hàng nước ngoài.
• Văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• Ngân hàng vỏ bọc.
• Ngân hàng da quốc gia.

"Người đại diện Chù sờ hữu trực tiếp tại Agribank" gồm:

• Chù tịch HĐTV.
• Thành viên HĐTV.
• Phó Tổng Giám đốc.
• Các đáp án 1, 2 đúng.

"Người quàn lý Agribank" bao gồm những chức danh nào sau đây:

• Chủ tịch HĐTV, Thành viên HĐTV
• Tổng Giám đốc, Phó Tồng Giám đốc
• Kể toán trường
• Tất cà các đáp án trên

“Sự liêm chính” của cán bộ ngân hàng được thể hiện ờ nội dung nào dưới đây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghe nghiệp và quy tắc ứng xử cùa cán bộ ngân hàng”?

• Bão thù, cứng nhắc, gây căn trở cho đổi mới, sáng tạo.
• Không được tham ô, vụ lợi hoặc tiếp tay cho hành vi tham ô, vụ lợi.
• Không tùy tiện, sơ hờ trong trao đổi thông tin, tình hình nội bộ.
• Ỳ lại, dựa dẫm, đẩy việc cho người khác.

“Sự tận tâm và chuyên cần” của cán bộ ngân hàng được thế hiện ở nội dung nào dưới dây theo quy định tại “Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử cùa cán bộ ngân hàng”?

• Phài rèn luyện tính tự giác và chù động.
• Không được làm việc tắc trách, thiếu tập trung, thiếu tinh thần trách nhiệm.
• Lưu trữ, bào quàn hồ sơ, tài liệu cùa ngân hàng theo đúng quy định.
• Rèn luyện khả năng thích ứng cao trước sự thay đối cùa môi trường và yêu cẩu trong tình hình mới.

Agribank cấp lại Thẻ tiết kiệm cho người gùi tiền trong thời gian bao lâu kể từ ngày người gửi tiền hoàn tắt thủ tục báo mất Thè tiết kiệm (trường hợp các thông tin được xác định đúng, đầy đù, không có tranh chấp, khiếu kiện)?

• Sau 3 ngày làm việc.
• Sau 5 ngày làm việc.
• Sau 7 ngày làm việc.
• Sau 10 ngày làm việc.

Agribank chỉ cung cap thông tin cho các tổ chức, cá nhân có tham quyền theo nguyên tắc nào?

• Khi có yêu cầu cung cấp thông tin bằng văn bân.
• Có đầy đù tài liệu để chứng minh cho yêu cầu cung cấp thông tín.
• Cà 1 và 2 đều đúng.
• Được cung cấp trong mọi trường hợp.

Agribank có được cấp tín dụng không có bảo đảm đối với Giám đốc, Phó giám đốc Chi nhánh loại I không?

• Được cho vay phục vụ nhu cầu đời sống có nguồn trà nợ từ tiền lương.
• Không được.
• Được cấp tín dụng nhưng phải kiềm tra thông tin tín dụng (C1C).
• Được.