PTD Modul 2

Yang perlu diperhatikan dalam memroses transaksi cek/BG masuk ….

• Verifikasi ketentuan syarat formal Cek/BG
• Bank penagih adalah bank yang mengirim Cek
• Memastikan Cek diteruskan kepada Bank Penagih
• Cek kecukupan saldo rekening penarik

Verifikasi DKE Warkat debit masuk adalah ……

• Kesesuaian DKE Warkat Debit dengan catatan kliring
• Kesesuaian DKE Warkat Debit dengan Warkat Debit
• Proses terpenuhinya syarat internal bank
• Proses terpenuhinya ketersediaan dana

Yang perlu diperhatikan dalam memproses transaksi cek/BG keluar …….

• Verifikasi ketentuan syarat formal Cek/BG.
• Pengiriman transaksi warkat debit melalui BI-RTGS
• DKE warkat debit yang telah terkirim tidak perlu diikuti oleh Warkat Debit
• Perhitungan dan setelmen transaksi warkat debit dilakukan berdasarkan kecukupan dana

Pengembalian DKE Warkat Debit kepada Bank Pengirim dilakukan karena :

• Tidak didukung dengan dana yang cukup
• Belum memasuki tanggal efektif Cek
• Warkat Debit rusak
• Identitas nasabah pengirim tidak lengkap

Yang bukan menjadi penyebab terjadinya ketidakcocokan pada transaksi Warkat Debit, adalah sebagai berikut :

• Unlisted Item
• DKE Unconfirmed
• Unmatched Item
• Missing Item

Selisih Kliring yang disebabkan DKE Warkat Debit yang diperhitungkan oleh Penyelenggara tetapi tidak disertai dengan penerimaan Warkat Debit adalah sebagai berikut :

• Unlisted Item
• DKE Unconfirm
• Missing Item
• Unmatched Item

Sikap yang Diperlukan dalam Memeriksa Kecocokan Hasil Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit dengan Dokumen Asal Transaksi

• Teliti, Disiplin dan Bertanggungjawab
• Teliti, Disiplin dan Cepat
• Disiplin, Cepat dan efisien
• Disiplin, Teliti dan Cekatan

Batas maksimum nominal warkat debit berupa Cek/BG yang dapat dikliringkan :

• Rp 500 juta
• Rp 50 juta
• < Rp 500 juta
• > Rp 500 juta

Kegiatan untuk memperhitungkan DKE Warkat debit yang disampaikan oleh Bank Pengirim kepada Bank Penerima melalui Bank Indonesia :

• Kliring Penyerahan
• Kliring Pengembalian
• Penyerahan dokumen kliring
• Penyerahan dokumen pengembalian

Cek/BG dikategorikan sebagai Cek/BG Giro kosong, apabila ….

• Pengisian Cek/BG tidak memenuhi syarat formal
• Pengisian Cek/BG tidak lengkap
• Cek/BG telah kadaluarsa
• Rekening Giro telah ditutup