Sistema Financeiro Nacional

1. Segundo a CVM – Comissão de Valores Mobiliários, são considerados investidores profissionais, dentre outros:

• As pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1.000.000,00

• As entidades abertas e fechadas de previdência complementar, independentemente do tamanho do seu patrimônio

• Os agentes autônomos de investimento que atuam exclusivamente para clientesque sejam investidores profissionais

• Os clubes de investimento que tenha a carteira gerida por um investidor profissional

2. Compete privativamente ao Banco Central do Brasil:

• fixar as diretrizes e normas da política cambial.

• fiscalizar o mercado de valores mobiliários.

• coordenar as políticas monetária e fiscal.

• realizar as operações de redesconto.

3. Cabe à Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

• regular o mercado de negociação de títulos públicos e privados

• autorizar o funcionamento dos bancos comerciais e de câmbio

• implementar ações de proteção aos investidores do mercado de capitais

• autorizar a entrada de investidores estrangeiros para adquirir ações no mercado brasileiro

4. Dentre outras atribuições, cabe a um Banco de Investimento:

• Assessorar a fusão e a aquisição de empresas; coordenar a emissão de valores mobiliários e conceder financiamento de médio e longo prazos.

• onceder financiamento de longo prazo; emitir, subscrever e distribuir títulos e valores mobiliários e atuar no segmento de dólar turismo.

• Assessorar a fusão, cisão e incorporação de empresas; conceder financiamentos de curto prazo e cheque especial.

• Conceder financiamento de médio e longo prazos, crédito direto ao consumidores distribuir valores mobiliários.

5. Um banco múltiplo com carteiras de investimento e de crédito, financiamento e investimento é autorizado pelo Banco Central a:

• captar recursos via depósitos a prazo, mas não pode receber depósitos à vista.

• intermediar operações de câmbio e participar do processo de emissão ,subscrição para revenda e distribuição de títulos e valores mobiliários.

• captar recursos via depósitos à vista e realizar operações de compra e venda, por conta própria ou de terceiros, de títulos e valores mobiliários.

• intermediar operações de câmbio, mas não pode administrar fundos de investimento.

6. Um banco múltiplo com carteiras comercial e de arrendamento mercantil e autorizado a:

• administrar fundos de investimento.

• intermediar operações de câmbio.

• receber depósitos a prazo.

• Conceder crédito de longo prazo

7. Conforme expressamente previsto pela regulação, podem constar do objeto social de uma sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) as atividades de:

I. emitir moeda eletrônica.

II. credenciar estabelecimentos comerciais para aceitar diferentes meios de pagamento.

III. emitir cartões de crédito.

IV. intermediar operações de câmbio.

Está correto o que se afirma, APENAS em

• I e IV.

• II e IV.

• II e III.

• I e III.

8. Compete ao CMN – (Conselho Monetário Nacional)

• Aplicar penas administrativas em casos de ocultação de valores.

• Efetuar a compra e venda de títulos públicos federais com o objetivo de regular o meio circulante.

• Fiscalizar, em conjunto com a receita federal, as operações que envolvam crimes de sonegação

• Disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e quaisquer garantia por parte das instituições financeiras.

9. Na condição de produção de pleno emprego, se a demanda agregada for insuficiente, o Comitê de Política Monetária (COPOM) pode, em uma de suas reuniões

• baixar a taxa básica de juros, pois a demanda agregada está acima da situação.

• elevar a taxa básica de juros para neutralizar as tendências à depressão.

• baixar a taxa básica de juros para reduzir o desemprego.

• elevar a taxa básica de juros para estimular a atividade econômica.

10. Uma recente distribuição pública de ações diferenciou-se das demais por ter sido destinada exclusivamente a “investidores qualificados”. Nessa categoria, encontramse:

I. Os investidores vinculados a instituição líder, as demais instituições participantes da oferta e a empresa emissora

II. Um dos fundos de pensão e seguradoras

III. Pessoas físicas e jurídicas com investimentos financeiros superiores a R$1.000.000,00 e que atestem, por escrito, a sua condição.

Está correto o que se afirma apenas em:

• III

• II e III

• I e III

• I e II