CNTC Chương 2 Tuần 2

Tại sao AML lại cần thiết từ

quan điểm của chính phủ?

• Nó ngăn chặn tội phạm và gian lận

• Nó giúp chính phủ theo dõi hành vi chuyển tiền bất hợp pháp

• Nó ngăn cản mọi người trốn thuế

• Tất cả các ý trên

Một trong những nguyên nhân quan trọng ban đầu dẫn đến

đến cuộc khủng hoảng tài chính là…

• Sự giảm quy định

  của các tổ chức tài chính trong những năm 1970-80

• Lượng trái phiếu dự trữ ngoại hối do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ nắm giữ ngày càng tăng

• Sự phát triển của công nghệ máy tính

  và thuật toán giao dịch

• Lỗi Y2K

Các gói cho vay được gọi là CDO...

• Bao gồm khoản vay nhà và ô tô cao cấp

• Bán cho chính phủ nước ngoài để huy động vốn

• Sản phẩm phụ của CDO tổng hợp và hoán đổi rủi ro tín dụng (CDS)

• Không theo yêu cầu dự trữ bắt buộc

Các công ty bảo hiểm quyết định bảo hiểm CDO của các ngân hàng vì…

• Chính phủ Hoa Kỳ yêu cầu họ bảo hiểm cho các khoản đầu tư

• Các khoản đầu tư được các cơ quan xếp hạng đánh giá rất cao

• Đã đủ thời gian trôi qua mà không có sự cố lớn nào

• CDO không có điều kiện tồn tại từ trước

Tiền mặt dễ quản lý hơn tài khoản ngân hàng và tiền kỹ thuật số.

• ĐÚNG

• SAI

Luật về quyền riêng tư của người tiêu dùng rất khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau.

• ĐÚNG

• SAI

So với ngân hàng có yêu cầu dự trữ bắt buộc thấp, ngân hàng có yêu cầu dự trữ bắt buộc cao hơn...

• Có tỷ suất lợi nhuận cao hơn đáng kể

• Có nhiều khả năng thất bại và cần

  được bảo lãnh

• Sẽ làm chậm lại nền kinh tế

  phát triển

• ít nghiêm ngặt hơn đối với người xin vay

Một trong những cách chính phủ có thể điều chỉnh các công ty bảo hiểm để giảm thiểu rủi ro cho xã hội và cho các nhà đầu tư là qua...

• Yêu cầu mức độ dự trữ vốn nhất định

• Yêu cầu các công ty bảo hiểm phải

  chia sẻ dữ liệu với chính phủ và ngân hàng

• Điều chỉnh lãi suất quỹ liên bang

• Tất cả những điều trên