Quiz - Sosialisasi Fraud Awareness - Bisnis

Karyawan tidak melakukan proses credit checking atau cross checking (sesuai dengan kebijakan Produk masing-masing). Mendapat Sanksi

• SP 1

• SP 2

• SP 3

• PHK

Ketidasksesuaian data alamat domisili, nomer tlpn, RAC adalah contoh penyimpangan kriteria pelanggaran

• Karyawan melakukan persetujuan atas transaksi-transaksi yang memiliki benturan kepentingan (Conflict of interest).

• Karyawan melakukan manipulasi data/ informasi/ proses transaksi/ SOA yang tidak menimbulkan kerugian material secara langsung terhadap Perusahaan

• Inputan system tidak sesuai dengan dokumen yang sebenarnya

• Karyawan tidak melakukan verifikasi dokumen dengan data asli Debitur dan/atau terdapat kesalahan penginputan yang tidak menimbulkan kerugian materil ataupun immateril secara langsung kepada perusahaan.

Karyawan melakukan manipulasi data/ informasi/ proses transaksi/ SOA yang menimbulkan kerugian material secara langsung terhadap Perusahaan, mendapat Sanksi SP 3

• Benar

• Salah

Karyawan menggunakan Rekening Pribadi (diluar Rekening Perusahaan) untuk Transaksi keuangan yang berhubungan dengan Proses Bisnis BFI. Mendapat Sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Karyawan tidak melakukan verifikasi dokumen dengan data asli Debitur dan/atau terdapat kesalahan penginputan data yang tidak menimbulkan kerugian materil ataupun immateril secara langsung kepada Perusahaan.

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Karyawan memberikan dana talangan pribadi untuk pembayaran angsuran/ transaksi lainnya terlebih dahulu dengan atau tanpa sepengetahuan dari debitur, dengan tujuan tertentu demi kepentingan pribadi karyawan.

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1

Karyawan memanipulasi foto rumah, mengkondisikan kontrak atas nama, memanipulasi inputan scoring NDF Motor, memalsukan tandatangan konsumen/pasangan, dll. Adalah salah satu sub kriteria pelanggaran yaitu

• Karyawan melakukan manipulasi data/informasi/proses transaksi yang tidak menimbulkan kerugian material secara langsung terhadap Perusahaan

• Karyawan melakukan persetujuan atas transaksi-transaksi yang memiliki benturan kepentingan (Conflict of interest).

• Karyawan tidak melakukan verifikasi dokumen dengan data asli Debitur dan/atau terdapat kesalahan penginputan data yang tidak menimbulkan kerugian materil ataupun immateril secara langsung kepada Perusahaan.

• Karyawan meminjamkan Login pribadi kepada pihak eksternal lainnya untuk melakukan transaksi/ proses di sistem.

Mengkondiskan BA Fiktif dan memanupulasi SOA adalah jenis pelanggaran

• Proses Kerja

• Manipulasi data, Transaksi & Produk

• Pelanggaran Integritas

Penyimpangan terkait Melakukan upaya menutupi penyimpangan yang diketahui kepada Perusahaan. Mendapat sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• Sp 1

Karyawan memberikan atau mengalihkan informasi/ aplikasi / database Perusahaan ke kompetitor atau pihak lain. Mendapat Sanksi

• PHK

• SP 3

• SP 2

• SP 1