GB - Hukum dan Kepatuhan

Tujuan dari perjanjian adalah untuk melahirkan suatu perikatan hukum.  Untuk melahirkan suatu perikatan hukum diperlukan syarat sahnya suatu perjanjian. Mana yang bukan merupakan syarat sahnya perjanjian

• Kesepakatan

• Dewasa

• Suatu hal tertentu

• Sebab yang halal

Bank wajib menjaga rahasia bank, hal-hal apa saja yang wajib dirahasiakan

• Nasabah penyimpan

• Simpanannya nasabah

• Nasabah penyimpan dan simpanannya

• Keadaan pembiayaan nasabah debitur

Hukum penanggungan berlaku terhadap

• Personal guarantee

• Corporate guarantee

• Bank Garansi

• Personal Guarantee, Corporate Guarantee, dan Bank Garansi

Dalam pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, salah satu upaya yang selama ini dilakukan adalah:

• Membuat ketentuan hukum yang ketat

• Meningkatkan pengawasan dan sumber daya manusia

• Menerapkan prinsip-prinsip mengenal nasabah

• Meningkatkan pemahaman atas transaksi perbankan

Fungsi surat berharga dapat dikelompokkan sebagai alat/instrument pembayaran dan surat bukti adanya investasi. Investasi yang mempunyai sifat ekuitas yaitu:

• Cek

• Bilyet Giro

• Promes

• Saham

Dalam perbankan syariah, yang menjadi prasyarat utama beroperasinya Bank Syariah adalah:

• Kepatuhan terhadap ketentuan OJK

• Kepatuhan terhadap ketentuan syariah

• Kepatuhan terhadap ketentuan BI

• Semua jawaban benar

Berikut adalah sifat dari tindakan yang dapat dilakukan dalam menjalankan fungsi kepatuhan, yakni:

• Ex-ante (preventif) yakni evaluasi yang dilakukan sebelum kegiatan tersebut dilaksanakan

• Ex-post (represif) yakni evaluasi yang dilakukan setelah kegiatan tersebut dilaksanakan

• Ex-ante dan Ex-post

• Tidak ada jawaban yang benar

Berikut dibawah ini adalah pihak yang bertanggung jawab dalam memastikan adanya kesesuaian produk-produk dan operasional keseharian Bank Syariah dengan prinsip syariah:

• Unit Fungsi Kepatuhan

• Direksi

• Komisaris

• DPS (Dewan Penasihat Syariah)

Identifikasi dan analisis terhadap beberapa faktor yang dapat meningkatkan eksposur risiko kepatuhan, diantaranya

• Jenis dan kompleksitas kegiatan usaha Bank

• Jumlah dan materialitas ketidakpatuhan Bank terhadap ketentuan OJK & BI

• Jumlah dan materialitas ketidakpatuhan Bank terhadap ketentuan prinsip syariah

• Semua jawaban benar

Berikut dibawah ini adalah urutan yang benar atas proses manajemen risiko kepatuhan

• Pengukuran – Pemantauan – Pengendalian – Identifikasi

• Pemantauan – Pengendalian – Identifikasi – Pengukuran

• Pengendalian – Identifikasi – Pengukuran – Pemantauan

• Identifikasi – Pengukuran – Pemantauan – Pengendalian