PCRT

Các trường hợp cần phải nhận biết thông tin khách hàng?

• Lần đầu mở tài khoản/thực hiện

  giao dịch/thiết lập quan hệ.

• Khách hàng thực hiện Giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn.

• Khách hàng thực hiện chuyển tiền điện tử nhưng thiếu thông tin về tên, địa chỉ hoặc số tài khoản của người khởi tạo.

• Tất cả phương án trên

Các đáp án dưới đây đáp án nào không phải là phương thức nhận biết thông tin khách hàng?

• Gọi điện trực tiếp với khách hàng

• Gặp trực tiếp khách hàng

• Ekyc.

• Thông qua bên thứ ba.

Tần suất cập nhật thông tin đối với khách hàng rủi ro cao?

• 1 năm/1 lần

• 2 năm/1 lần

• Tối thiểu 1 năm/lần hoặc ngay khi đơn vị biết có sự thay đổi về các thông tin đã thu thập.

• Ngay khi đơn vị biết có sự thay đổi về các thông tin đã thu thập.

Thời hạn lưu trữ thông tin nhận biết khách hàng tối thiểu?

• 1 năm kể từ ngày khách hàng kết thúc quan hệ hoặc phát sinh giao dịch cuối cùng.

• 5 năm kể từ ngày khách hàng kết thúc quan hệ hoặc phát sinh giao dịch cuối cùng.

• 3 năm kể từ ngày khách hàng kết thúc quan hệ hoặc phát sinh giao dịch cuối cùng.

• 4 năm kể từ ngày khách hàng kết

  thúc quan hệ hoặc phát sinh giao dịch cuối cùng

Nếu bên thứ Ba có hệ thống kiểm soát rủi ro tuân thủ được đánh giá ở mức 2 thì tần suất phải cập nhật Bảng KYC là bao lâu?

• 1 tháng/1 lần

• 3 tháng/1 lần

• 6 tháng/1 lần

• 1 năm/1 lần

Đối tượng khách hàng phải được đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố?

• Khách hàng gửi tiết kiệm

• Khách hàng vay vốn

• Khách hàng thường xuyên giao dịch lớn

• Tất cả các khách hàng đã và đang sử dụng sản phẩm/dịch vụ tại BIDV

Rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố

đối với khách hàng được phân chia thành bao nhiêu mức độ?

• 2

• 3

• 4

• 5

Rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố

đối với sản phẩm được phân chia thành bao nhiêu mức độ?

• 2

• 3

• 4

• 5

Trong khi ứng xử với khách hàng rủi ro cao các đơn vị không được?

• Giữ thái độ đúng mực với khách hàng, tìm cách trì hoãn giao dịch báo cáo cục PCRT.

• Giữ thái độ đúng mực với khách hàng, không thông báo khách hàng được phân loại mức độ rủi ro cao.

• Thực hiện yêu cầu đánh giá

  tăng cường

• Giám sát đặc biệt giao dịch

Biện pháp nào dưới đây không phải là biện pháp tạm thời?

• Trì hoãn giao dịch

• Đóng tài khoản

• Niêm phong hoặc tạm giữ tài khoản

• Phong tỏa tài khoản