APU PPT 2023

Berikut adalah komponen yang dapat dijadikan faktor penentu risiko inheren pada Bank, kecuali :

• Risiko area geografis

• Risiko jaringan distribusi (delivery channel)

• Risiko reputasi

• Risiko nasabah dan risiko produk

Apa saja kewajiban Bank terkait penerapan program APU PPT?

• Mengidentifikasi nasabah

• Memantau transaksi nasabah

• Menilai risiko nasabah

• Menerapkan PMPJ dan memenuhi kewajiban pelaporan kepada PPATK

Berikut ini adalah transaksi yang memenuhi kriteria TKM, kecuali :

• Transaksi keuangan yang diminta oleh PPATK untuk dilaporkan

• Transaksi keuangan dengan nilai lebih dari Rp.500 juta

• Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil

• Transaksi keuangan yang diduga menghindari pelaporan dan transaksi keuangan yang menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana

Apa keterkaitan antara Know Your Customer (KYC) dengan identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) :

• Tidak ada keterkaitan khusus

• KYC mengidentifikasi nasabah yang mencurigakan

• KYC digunakan untuk mengenali nasabah baru

• Identifikasi TKM dilakukan berdasarkan data dari KYC

CDD sederhana dapat diterapkan kepada nasabah yang .........

• memiliki tingkat risiko rendah berdasarkan analisis risiko

• baru membuka rekening

• saldo rekening dibawah Rp. 100 juta

• semua benar

Organisasi internasional yang fokus kepada upaya global pemberantasan pencucian uang, pendanaan terorisme dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah masal adalah FATF atau disebut ?

• Financial Action Task Force on Money Laundering

• Fundamental Action To Force

• Financial Action Task Force

• Frankenstein A Terorist is False

Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal disingkat ......

• APU PPT P3SPM

• APU PPT PPSPM

• APU PPT PPPSPM

• APU P3K P3SPM

Berikut adalah tahapan bagaimana pencucian uang dilakukan .....

• Deposit-Saving-Transfer

• Deposit-Deposito-Withdrawal

• Placement-Layering-Integration

• Collecting Data-Analisis-Finish

Manakah diantara hal-hal berikut yang sesuai dengan ketentuan penilaian risiko individu berdasarkan ketentuan APU PPT ?

• Penilaian risiko individual hanya berfokus kepada nasabah

• Penilaian risiko individual dilakukan minimal 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun

• Penilaian individual hanya berlaku untuk nasabah bisnis

• Penilaian risiko tidak berpengaruh kepada operasional bank

Mekanisme verifikasi data nasabah dalam Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ) atau KYC adalah sebagai berikut, kecuali ......

• Pertemuan tatap muka secara langsung

• Pertemuan tatap muka secara elektronik

• Tidak tatap muka secara elektronik

• Melalui panggilan telepon atau pertemuan tatap muka baik langsung maupun elektronik