APUPPT

upaya pencegahan dan pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) disebut dengan

• screening

• Anti Pencucian Uang

• identifikasi, verifikasi, dan pemantauan

• CDD

pihak yang menggunakan jasa bank namun tidak memiliki rekening pada bank tersebut

• BO

• PEP

• WIC

• CDD

Yang bukan merupakan pilar penerapan program APU PPT adalah ...

• pengawasan aktif Direksi dan Dewan Komisaris

• kebijakan dan prosedur

• sistem pengendalian intern

• sumber daya manusia dan pelatihan

PJK membentuk unit kerja khusus sebagai penanggung jawab penerapan program APU, PPT, dan PPPSPM dengan ketentuan antara lain

• dapat merangkap untuk melaksanakan fungsi manajemen risiko

• bersifat independen dari fungsi lain

• harus terpisah dari fungsi audit internal

• semua jawban benar

PJK wajib melakukan prosedur CDD pada saat

• terdapat indikasi Transaksi Keuangan Tidak Mencurigakan yang terkait dengan TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM

• PJK meragukan kebenaran informasi yang diberikan oleh Calon Nasabah

• perekrutan karyawan baru

• terdapat transaksi keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang asing yang nilainya paling sedikit atau setara dengan Rp10.000.000,00

PJK dilarang membuka hubungan usaha atau memelihara rekening ...... atau rekening yang menggunakan nama fiktif

Identifikasi Calon Nasabah Perorangan meliputi .....

• identitas, dokumen KTP

• identitas, sumber dana, penghasilan, maksud hubungan

• KTP, KK, Buku Nikah

• nama, alamat, twmpat tanggal lahir, kewarganegaraan, pekerjaan, status

terhadap calon nasabah kriteria risiko rendah dilakukan prosedur ...............

• CDD

• CDD Sederhana

• PEP

• EDD

Termasuk modus pencucian uang, kecuali ......

• u turn

• layering

• structuring

• smurf

apabila terdapat kesesuaian identitas dan informasi lain terkait Nasabah dengan identitas dan informasi lain yang tercantum dalam DTTOT dan/atau DPPSPM, PJK wajib ...........

• melakukan Pemblokiran secara serta merta

• melaporkan sebagai transaksi mencurigakan ke OJK

• melaporkan ke Densus 88

• mengakhiri hubungan usaha