MBNT

Giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn (FORWARD), là giao dịch có ngày thanh toán tối thiểu là bao nhiêu ngày kể từ ngày giao dịch:

• 2

• 3

• 4

Giao dịch hoán đổi (SWAP) là:

• Một giao dịch kỳ hạn và một giao dịch giao ngay

• Hai giao dịch giao ngay hoặc một giao dịch giao ngay và một giao dịch kỳ hạn

• Hai giao dịch giao ngay hoặc hai giao dịch kỳ hạn hoặc một giao dịch giao ngay và một giao dịch kỳ hạn

Kỳ hạn tối đa trong giao dịch kỳ hạn và giao dịch hoán đổi giữa đồng Việt Nam với ngoại tệ là:

• 365 ngày kể từ ngày giao dịch

• 180 ngày kể từ ngày giao dịch

• 90 ngày kể từ ngày giao dịch

Phiên giao dịch trên hệ thống VFX là khoảng thời gian cho phép người sử dụng thực hiện đặt lệnh giao dịch MBNT:

• Bắt đầu từ 7h30’ và kết thúc lúc 17h30’ mỗi ngày làm việc

• Bắt đầu từ 7h30’ và kết thúc lúc 17h mỗi ngày làm việc

• Bắt đầu từ 8h00 và kết thúc lúc 17h30 mỗi ngày làm việc

Đối với giao dịch kỳ hạn và hoán đổi, tiền đặt cọc của hợp đồng với KH không phải khách hàng chiến lược của NHCT đồng thời có xếp hạng tín dụng gần nhất từ BB trở xuống/ chưa được xếp hạng được quy định:

• 1% giá trị hợp đồng đối với giao dịch từ 2.000.000 USD trở lên (hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương) và có kỳ hạn từ 3 tháng trở lên.

• 1% giá trị hợp đồng đối với giao dịch từ 5.000.000 USD trở lên (hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương) và có kỳ hạn từ 3 tháng trở lên

• Lãnh đạo chi nhánh được chủ động quyết định việc đặt cọc và tỷ lệ đặt cọc.

Theo bảng phân công chức năng nhiệm vụ và chỉ đạo hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại chi nhánh ngày 29/12/2021, trưởng phó phòng KH tại trụ sở chi nhánh và trưởng/phó phòng KDNT đầu mối được ký phê duyệt trên chứng từ (trừ hợp đồng MBNT) đối với các giao dịch MBNT với KH không vượt quá:

• 100,000.00 USD quy đổi

• 100,000.00 USD quy đổi theo đúng thẩm quyền thoả thuận tỷ giá của phòng.

• 50,000.00 USD quy đổi theo đúng thẩm quyền thoả thuận tỷ giá của phòng.

Đối với giao dịch MBNT giao ngay và kỳ hạn đã được ký kết và chưa thanh toán, Khách hàng có được đề nghị thay đổi, huỷ bỏ hợp đồng không?

• Có, tuy nhiên phải đảm bảo không gây thiệt hại cho NHCT, khách hàng phải chịu các chi phí, tổn thất (nếu có).

• Không được, về mặt nguyên tắc, giao dịch MBNT do hai bên thoả thuận bằng văn bản là cam kết không thay đổi.

Theo bảng phân công chức năng nhiệm vụ tại chi nhánh ngày 29/12/2021 căn cứ quy trình MBNT 1639/2021/QĐ-TGĐ-NHCT21, Phòng GD được chủ động quyết định, xác nhận và phê duyệt tỷ giá không giới hạn (đảm bảo nguyên tắc không thực hiện giao dịch lỗ) đối với các giao dịch MBNT có giá trị:

• Từ 50,000 USD quy đổi trở xuống

• Dưới 50,000.00 USD quy đổi

• Dưới 100,000.00 USD Quy đổi

Theo bảng phân công chức năng nhiệm vụ tại chi nhánh ngày 29/12/2021 căn cứ quy trình MBNT 1639/2021/QĐ-TGĐ-NHCT21, trưởng/phó PGD được ký phê duyệt trên chứng từ giao dịch MBNT kỳ hạn, hoán đổi trong phạm vi thẩm quyền tỷ giá của phòng cho kỳ hạn giao dịch tối đa:

• 1 tháng

• 2 tháng

• 3 tháng

Theo bảng phân công chức năng nhiệm vụ tại chi nhánh ngày 29/12/2021 căn cứ quy trình MBNT 1639/2021/QĐ-TGĐ-NHCT21, các phòng ban nào được thực hiện giao dịch kỳ hạn, hoán đổi?

• Phòng KDNT đầu mối, phòng khách hàng, phòng bán lẻ, phòng giao dịch

• Phòng KDNT đầu mối, phòng khách hàng, phòng giao dịch, phòng dịch vụ khách hàng

• Phòng KDNT đầu mối, Phòng khách hàng, Phòng dịch vụ khách hàng