Quản lý RRHD

Trách nhiệm của CBNV trong quy trình Thu thập và quản lý các sự kiện RRHĐ

• Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĐ phát sinh tại Đơn vị và/hoặc Đơn vị khác
• Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đề xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĐ phát sinh
• Đảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin về sự kiện RRHĐ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĐ
• Chủ động phát hiện, báo cáo sự kiện RRHĐ phát sinh tại Đơn vị và/hoặc Đơn vị khác; Chủ động xác định nguyên nhân phát sinh và đề xuất giải pháp khắc phục sự kiện RRHĐ phát sinh; Đảm bảo cung cấp chính xác, đầy đủ các thông tin về sự kiện RRHĐ. Thực hiện các giải pháp khắc phục và cập nhật tiến độ khắc phục lên Phòng QLRRHĐ

Hoạt động nào dưới đây thuộc loại rủi ro "Môi trường lao động và an toàn nơi làm việc"?

• Các vi phạm các cam kết, quy định của pháp luật và Ngân hàng trong chế độ đối với người lao động
• Sai sót trong công tác tiếp nhận và hạch toán
• Các vi phạm trong việc thực hiện nghĩa vụ với Khách hàng về bảo mật thông tin khách hàng
• Trộm cắp, gian lận, biển thủ, tham ô, nhận hối lộ, phá hoại, tống tiền, cướp, giả mạo, mạo danh của cán bộ ngân hàng

Theo Thông báo 8654/2023/TB-LPBank ngày 19/06/2023 những loại sự kiện RRHĐ nào bắt buộc phải ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ?

• Không cần ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ
• - Các sự kiện RRHĐ liên quan đến khiếu nại của Khách hàng; - Các sự kiện RRHĐ được phát hiện theo báo cáo của Trung tâm GSKD; - Các sự kiện RRHĐ được phát hiện trong quá trình đối chiếu chứng từ giao dịch (bao gồm chứng của ĐVKD và Phòng/Tổ GDBĐ); - Các sự kiện RRHĐ do ĐVKD chủ động phát hiện
• Chỉ ghi nhận khi có yêu cầu từ Hội sở
• Không phải 3 phương án trên

Các Đơn vị thực hiện báo cáo ngay sự kiện RRHĐ vào thời gian nào?

• Báo cáo định kỳ tháng chậm nhất vào ngày 10 của tháng tiếp theo.
• Báo cáo trong vòng 24h kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện RRHĐ cần báo cáo ngay
• Báo cáo trong vòng 05 ngày kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện tổn thất về RRHĐ
• Không phải 3 phương án trên

Tình huống “Khách hàng cố ý cung cấp sai thông tin để vay tín dụng hưu trí trên kênh PGDBĐ” thuộc loại rủi ro nào sau đây?

• Rủi ro hoạt động
• Rủi ro tín dụng
• Rủi ro thị trường.
• Rủi ro thanh khoản

Theo quy định 1249/2022/QD-LienVietPostBank, các Đơn vị thực hiện báo cáo toàn bộ các sự kiện rủi ro hoạt động như thế nào?

• Báo cáo định kỳ tháng, trước thời điểm báo cáo vào ngày 10 của tháng kế tiếp
• Báo cáo định kỳ tuần
• Báo cáo định kỳ quý
• Báo cáo ngay khi phát sinh (đối với sự kiện RRHĐ cần báo cáo ngay) và tổng hợp báo cáo Báo cáo vào ngày làm việc tiếp theo của ngày phát hiện/phát sinh sự kiện RRHĐ..

"Cán bộ PGDBĐ cố ý giả mạo chữ ký của Khách hàng trên chứng từ rút tiền" thuộc loại rủi ro nào?

• Gian lận nội bộ
• Gian lận bên ngoài
• Thiệt hại tài sản vật chất
• Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Cán bộ PGDBĐ làm thất lạc bộ chứng từ tất toán thuộc loại rủi ro nào sau đây?

• Gian lận nội bộ
• Gian lận bên ngoài
• Thiệt hại tài sản vật chất
• Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp

Rủi ro hoạt động có thể xảy ra trong phạm vi hoạt động nào sau đây?

• Tất cả các nghiệp vụ tại ngân hàng
• Tín dụng, huy động, thẻ & NHĐT
• Tín dụng, huy động, thẻ & NHĐT, kho quỹ
• Tín dụng, huy động

"Cán bộ tín dụng cố tình cấu kết với Khách hàng làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng" thuộc loại rủi ro nào?

• Gian lận nội bộ
• Gian lận bên ngoài
• Khách hàng, sản phẩm và tập quán kinh doanh
• Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp