บทที่ 2.3

นายกิมจิเป็นไกด์นําเที่ยวให้นักท่องเที่ยวต่างชาติ มีรายได้ไม่แน่นอนตามตามจํานวนนักท่องเที่ยว

ต้องการรายได้สม่ำเสมอจากการลงทุน ควรเลือกลงทุนในข้อใด

• ตั๋วเงินคลัง

• พันธบัตรรัฐบาล

• กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

• หุ้นสามัญบริษัทเอกชนขนาดใหญ่

ข้อใดคือการจัดสรรเงินทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้ลงทุนในระดับต่ําที่สุด

• หุ้นสามัญ 100%

  
  

• หุ้นสามัญ 40% พันธบัตร 50% ทรัพย์สินใกล้เคียงเงินสด 10%

• หุ้นสามัญ 10% พันธบัตร 80% ทรัพย์สินใกล้เคียงเงินสด 10%

• พันธบัตร 20% ทรัพย์สินใกล้เคียงเงินสด 80%

 โดยทั่วไปผู้แนะนําการลงทุนจะต้องให้คําแนะนําให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุน ระดับการยอมรับความเสี่ยง ข้อจํากัดการลงทุนของผู้รับคําปรึกษา ข้อใดคือกระบวนการสุดท้ายในกระบวนการให้คําแนะนําการลงทุนที่เหมาะสม

• การจัดสรรทรัพย์สินลงทุนที่เหมาะกับผู้รับคําปรึกษา

• การวิเคราะห์ข้อมูลและประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้รับคําปรึกษา

• การติดตามและวัดผลการลงทุน

• การรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล

  
  

หลักทรัพย์ใดในตลาดทุนที่ถือว่ามีความเสี่ยงต่ําที่สุด

•  ตราสารทุน

• ตราสารหนี้

• สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

• หุ้นบุริมสิทธิ

ทุกข้อต่อไปนี้หมายถึงความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง ยกเว้น

• อายุของนักลงทุน

• จํานวนเงินที่หามาลงทุนเทียบกับจํานวนเงินทั้งหมดที่นักลงทุนมี

• รายได้ เงินออม และเงินที่นํามาลงทุนของนักลงทุน

• ระดับผลขาดทุนที่นักลงทุนยอมรับได้ในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ